איך להיכנס לעולם ההשקעות בבורסה

משנת 2003 נמצאת הבורסה במגמת עליה והמדדים השונים שוברים שיאים חדשים לעיתים קרובות. מחקרים מראים שלאורך זמן השקעות בבורסה מניבות תשואה גבוהה יותר, על פני כל אפיק השקעה אחר. אם גם אתם רוצים להשקיע בבורסה אל תעשו את זה לפני שתענו לעצמכם על מספר שאלות.

קודם כל חשוב להגדיר מהו הסכום שאתם רוצים להשקיע. מובן שלא מומלץ להשקיע את כל החסכונות שלכם, ובוודאי לא לקחת הלוואה לצורך ההשקעה.

השלב הבא, לאחר הגדרת סכום ההשקעה, הוא להחליט על תקופת ההשקעה. האם אתם משקיעים לטווח קצר, עד שנה, או לטווח ארוך יותר של שנה ומעלה. טווח ההשקעה חשוב כי ממנו תגזרו את אפיקי ההשקעה. לאורך זמן הבורסה אכן מניבה תשואה עודפת, אבל כדי להגדיל את הסיכוי לתשואה גבוהה יותר, תצטרכו להשקיע לתקופה ארוכה יותר, ולהגדיל את המרכיב המנייתי בתיק ההשקעות שלכם. אם אין לכם סבלנות, או שתצטרכו את הכסף תוך שנה, כדאי לשקול אפיקים סולידים יותר, כמו מק"מ, למשל.

פרמטר נוסף שיש לו השפעה על הרכב התיק הוא יעד ההשקעה. אם הכסף מיועד לקניית דירה בעוד שנה, בדולרים, ההשקעה ההגיונית יותר תהיה להשקיע במכשיר פננסי שיגן מפני שינויים עתידיים בשער הדולר. מצד שני, זוג הורים שרוצה לחסוך ללימודים של הילד בעוד 20 שנה, יכול לקחת יותר סיכון, להשקיע במניות ולהגדיל בכך את הסיכוי לרווח.

קחו בחשבון גם את הסיכון

אם אתם נמנים על שונאי ההפסד, או שאתם לא יכולים להרשות לעצמכם להפסיד, יכול להיות שהבורסה היא לא בשבילכם. אבל מי שמוכן לקחת סיכון מסויים להפסדים מצד אחד, אבל פוטנציאל להרוויח יותר מצד שני, השקעה במניות יכולה להתאים לו.

החלטתם להיכנס לבורסה? עכשיו צריך להחליט אם אתם מנהלים בעצמכם את ההשקעה או נותנים לגוף מקצועי לעשות את זה עבורכם. מה שיכול לעזור לכם להחליט הוא עד כמה אתם בקיאים בתחום שוק ההון, והאם יש לכם זמן ויכולת לעקוב מקרוב אחרי האירועים, ולהגיב בהתאם. שוק ההון הוא תחום דינמי ומי שלא מגיב בזמן יכול לפגוע בהשקעות שלו.

אחת ההחלטות החשובות ביותר שחייבים לקבל לפני הכניסה לבורסה, בצורה הגיונית ושקולה, היא מהי נקודת היציאה במקרה של הפסדים. באופן טבעי בבורסה ישנן גם תקופות של ירידות. אם קבעתם מראש את נקודת ה-stop loss, עצירת ההפסד, ברגע שהמנייה שלכם תגיע לשם, במקום להילחם בעצמכם, תדעו שזה הזמן למכור ולצאת, כדי לצמצם הפסדים.

תכננו גם את היציאה

למרות שברגע הראשון זה נשמע לא כל כך הגיוני, יש להחליט על נקודת יציאה לאחר רווח, כדי לדעת איך לנהוג גם בזמן עליות.

ההסבר לכך הוא שקניית מניה נעשית לאחר ניתוח, שמלמד שהשווי הכלכלי של החברה גבוה מהשווי שלה בבורסה. לדוגמא, קניית מניה במחיר נמוך ב-20% מהשווי החזוי של החברה. לכן, נקודת היציאה שלכם צריכה להיות לאחר עליה של 20% במחיר המניה.

היכנסו לבורסה רק לאחר שהכנתם את שיעורי הבית. אל תלמדו בדרך, זה יכול לעלות לכם הרבה כסף. בכל מקרה, תמיד מומלץ להתייעץ עם בעל נסיון בשוק ההון.

לסרטים הקודמים בסדרה "להבין את שוק ההון", לחצו כאן