הכן את עצמך ליועץ ההשקעות
או.קיי, החלטת שהגיע הזמן להשקיע בשוק ההון ואתה בדרך לפגישה עם יועץ ההשקעות בבנק או בבית ההשקעות. כדי להכין תיק השקעות שיתאים לך, יברר איתך היועץ מהם הצרכים, האופי והמטרות שלך בהשקעה. השאלות הבאות יסייעו לך להכיר את המשקיע שבך. השב עליהם לפני שאתה נכנס לשוק ההון
א. פחות משנה
ב. שנה עד שלוש שנים
ג. שלוש שנים עד חמש שנים
ד. חמש שנים ויותר
2. מהו אופי ההשקעה?
א. הפקדה חודשית קבועה
ב. סכום חד פעמי
ג. שילוב של שניהם
3. בהינתן שהשקעותיך יכולות להניב רווחים גבוהים אך גם הפסדים גדולים, האם אתה מוכן להשקיע?
א. אני לא מוכן בשום אופן לקחת את הסיכון שכרוך בהשקעות שכאלה
ב. אני קצת מתעניין בהשקעות כאלה, אני רוצה ומפחד באותה מידה
ג. אני מתעניין בהשקעות כאלה, וחרף הרתיעה שלי מוכן לקחת את הסיכון
ד. אני בהחלט מוכן להשקיע, אינני נרתע מהפסדים ומוכן, ללא ספק, לקחת את הסיכון
4. מהי רמת הסיכון שאתה מוכן לקחת בהשקעתך?
א. אני לא מוכן לקחת סיכון. מטרתי היא לשמור על הערך הריאלי של כספי
ב. אני מוכן לקחת סיכון קטן, שלא יוביל להפסד הקרן
ג. אני מוכן לקחת סיכון מסוים. אני מודע לאפשרות ההפסד אך גם לפוטנציאל הרווח
ד. אני מוכן ומעוניין לקחת סיכון גבוה, בשאיפה להניב רווח ניכר. אני מודע לאפשרות ההפסד
5. האם אתה מבין/מאמין ביתרון ההשקעה במניות, ולאור זאת מעוניין להשקיע במניות?
א. אינני מעוניין להשקיע במניות, לאור סכנת ההפסד
ב. אני מתלבט ביחס להשקעה במניות
ג. אני מאמין ומבין את יתרונות ההשקעה במניות ועל כן מעוניין להשקיע במניות
ד. אני מאמין מאוד בהשקעה במניות כאפיק ההשקעה המוצלח ביותר
