לאומי השלים מכירת קהל; מבקש להעניק ייעוץ פנסיוני

בנק לאומי השלים היום (ב') את העסקה למכירת האחזקות של הבנק ושל בנק דיסקונט בקהל - חברת קרנות ההשתלמות הגדולה בישראל, למגדל שוקי הון תמורת 264 מיליון שקל. חלקו של לאומי עומד על כ-150 מיליון שקל ואומדן הרווח הנקי של הבנק לאחר מס הוא כ-93 מיליון שקל.

בעקבות השלמת עסקת קהל, הודיע לאומי על כוונתו להגיש בקשה לקבלת רישיון לייעוץ פנסיוני בשבועות הקרובים, זאת למרות התנגדותו של הממונה על שוק ההון והביטוח באוצר, ידין ענתבי, לכך שפועלים ולאומי יתחילו להעניק ייעוץ במקביל ליתר הבנקים.

ענתבי מסתמך על סעיף לחקיקת בכר, שם מוענקת לו סמכות לא להעניק רשיון לבנקים לספק ייעוץ פנסיוני ללקוחות אם קיים חשש לתחרות. ענתבי מבקש לדחות את כניסת דואופול הבנקים ב-5 שנים כדי להעניק העדפה לבנקים הבינוניים והקטנים.

מנגד עומדים נגיד בנק ישראל, המפקח על הבנקים, יו"ר ועדת הכספים, הנהלות הפועלים ולאומי וסוללה של יועצי תקשורת, לוביסטים ויח"צנים שטוענים שהדחייה מנוגדת לוועדת בכר ותפגע בתושבי הפריפריה, שם יש בעיקר סניפים לפועלים ולאומי. 

הרווח הנקי של לאומי מהמכירות - 1.75 מיליארד שקל

רפורמת בכר כפתה על הבנקים מכירת נכסי קופות הגמל, קרנות הנאמנות ונכסים נוספים. קהל היא המכירה המשמעותית האחרונה שמשלים לאומי כחלק מהיערכותו ליישום רפורמת בכר ולכניסה לתחום הייעוץ הפנסיוני.

כחלק מההיערכות מכר הבנק את אחזקותיו בחברת "ביטוח ישיר", בחברות הבנות "לאומי פיא" ו"פסגות אופק" ובקופות הגמל. סך המכירות של לאומי הגיע ל-3.1 מיליארד שקל והרווח הנקי הסתכם בכ-1.75 מיליארד שקל. הסכומים אינם כוללים את התמורה שהתקבלה ממכירת האחזקות בקונגלומרטים: אפריקה ישראל ו-10% במגדל.

גליה מאור, מנכל"ית לאומי: "בשבועות הקרובים נגיש בקשה לקבלת רישיון לייעוץ פנסיוני, ואנו מקווים לקבל בהקדם את הרישיון. כניסתנו לתחום תשפר את רמת השירות ללקוח ותעודד את החיסכון הפנסיוני בישראל, על ידי הגדלת זמינות ונגישות הייעוץ הפנסיוני האובייקטיבי לכל תושבי המדינה".

עד כה השקיע לאומי למעלה מ-100 מיליון שקל בהיערכות לכניסה לתחום הייעוץ הפנסיוני, בפיתוח פלטפורמות טכנולוגיות לשירות הלקוח, בגיוס והכשרה של מאות יועצים פנסיוניים ועוד. לרשות לקוחות הבנק עומדים כיום למעלה מ-500 יועצים פנסיוניים שהוכשרו.