קופ"ג: 2 מיליארד שקל עברו מהבנקים לפרטיים
התשואה הממוצעת בענף קופות הגמל עמדה ב-2004 על 9%. הפער בתשואות השנתיות בין הקופות הבנקאיות לפרטיות עמד על כ-1.1% לטובת הפרטיות. בדצמבר נצברו בענף קופות הגמל 2.9 מיליארד שקל
בשנת 2004 איבדו קופות הגמל הבנקאיות 2.15 מיליארד שקל לטובת הקופות הפרטיות. כך עולה מנתוני האוצר. הקופות הפרטיות השיגו תשואה נומינלית ברוטו של 10.84% במהלך השנה, לעומת 9.05% בקופות הבנקאיות.
עם זאת, דמי הניהול שנגבו על ידי הגופים הפרטיים בשנת 2004 גבוהים ביותר מ-100% מדמי הניהול שנגבו בקופות הבנקאיות, כך שהפער בתשואה בין הקופות הבנקאיות לפרטיות, העומד על כ-1.8% ברוטו, הצטמצם בתשואה נטו ל-1.1%. סה"כ התשואה הממוצעת בענף קופות הגמל עמדה ב-2004 על 9% (ברוטו נומינלית) - לעומת 16.3% ב-2003.
בחודש דצמבר אשתקד נצברו בקופות הגמל סך של 2.9 מיליארד שקל - מתוכם 2.2 מיליארד שקל בקופות בנקאיות, 307 מיליון שקל בקופות פרטיות, והשאר בקרנות פנסיה, חברות ביטוח וקופות סקטוריאליות. התשואה הנומינלית ברוטו בחודש דצמבר הסתכמה ב- 2.12%.
סה"כ בשנת 2004 נרשמה בענף קופות הגמל צבירה חיובית נטו של 3.7 מיליארד שקל - לעומת צבירה שלילית של 1.8 מיליארד שקל ב-2003.
נכון לסוף 2004 מנוהלים בקופות הגמל נכסים בהיקף של 208 מיליארד שקל, מהם כ-71% בקופות בנקאיות, 4% בקופות פרטיות, 1.7% בקרנות פנסיה, 1% בחברות ביטוח, ו-22% בקופות סקטוריאליות.
באוצר מסבירים את הצבירה החיובית אשתקד בשיפור במצב הכלכלי שהביא להגדלת החיסכון לטווח הבינוני (קרנות השתלמות) ולטווח הארוך (קופות לתגמולים ואישית לפיצויים) בקרב הציבור, השפעת הרפורמה במס המקטינה את הכדאיות למשיכת כספים שהופקדו טרם הרפורמה, והשיפור באבטלה (מרמה של 10.9% ל-10%) - שהביא לקיטון במשיכות בקופות מרכזיות לפיצויים.
