החקירה רק התחילה
לעבירה של הלבנת הון קודמת עבירה כבדה פי מונים – יצירת ההון השחור, הוא הון הפשע. ואליו מתכוונת המשטרה להגיע בחקירותיה
לא נייפה את התמונה: החקירה שנפתחה אתמול נגד סניף של בנק הפועלים בחשד לסיוע בהלבנת הון בהיקפים של מאות מיליוני דולרים היא מכה לבנק הפועלים ומכה לבנקאות הישראלית. נכון שאין מה לדאוג ליציבותו של בנק הפועלים: הבנק יציב ורווחי מאוד. אך יש מה לדאוג ליוקרתו, למוניטין שלו ולדימוי הבינלאומי של מערכת הבנקאות המסחרית הישראלית כולה.
הבנק מלבין הון
הלבנת הון במיליארדים בבנק הפועלים
רענן בן צור ואפרת וייס
זעזוע בעולם הבנקאות הישראלי: המשטרה חשפה כי מאות מיליוני דולרים הולבנו על-פי החשד בסניף של בנק הפועלים ברחוב הירקון בתל אביב. 22 מעובדי הבנק נעצרו לחקירה. 45 אנשי עסקים, חלקם ידועים, צפויים אף הם להיחקר בפרשה
גם אם יתברר, כפי שאנחנו רוצים להאמין שיתברר, כי מדובר בפקידים שסרו מדרך הישר ושלא הפנימו את התרבות החדשה של מלחמה בהון שחור, הנזק התדמיתי והמוסרי לבנק הגדול במדינה כבד ולא יתפוגג מעצמו. הנהלת הבנק (בהנחה שהיא עצמה אינה נגועה בפרשה, הנחה שעוד צריכה להתבהר) תהיה חייבת לנקוט שורה של פעולות קשות ועקביות כדי להפגין קבל עם ועדה את נחישותה לעקור מן השורש את השיטה של עצימת עין – במקרה הטוב – מן הפשע הפיננסי. גם בעלי הבנק יידרשו למסור לציבור הסברים מנומקים.
עם זאת, החקירה של סניף בנק הפועלים היא רק קצה של קרחון שמתחת לו רובצת, על-פי חשדות המשטרה, ממלכת הפשע הגדול. לעבירה של הלבנת הון שחור הרי קודמת עבירה כבדה ממנה פי מונים – יצירת ההון השחור, הוא הון הפשע. ואליו מתכוונת המשטרה להגיע בחקירותיה.
ישראל היססה רבות בטרם נענתה ללחצו של "כוח המשימה הפיננסי הבינלאומי" שכוננו שבע המעצמות התעשייתיות הגדולות לחוקק בארץ חוק האוסר הלבנת הון. ההיסוס נבע מהתחושה שעל מדינת היהודים לאפשר לכל יהודי העולם להעביר אליה את כספיהם כרצונם, בלא להקשות קושיות באשר למקור הכסף. שלוחות של בנקים ישראליים אף גייסו בעבר מיליארדים של דולרים במזומן מיהודים שהתגוררו במדינות בהן חלו איסורים שונים על הוצאת מטבע חוץ.
הלבטים היו מיותרים. החוק לאיסור הלבנת הון, כפי שנכנס לתוקף ב–2002, אינו מתייחס כלל לרכוש של עולים חדשים או לאנשים העוברים בלית-ברירה על תקנות מטבע החוץ בארצותיהם ואפילו לא למי שהשתמטו מתשלום מס ההכנסה.
"הלבנת הון" היא פעולה אסורה ברכוש שמקורו רק בעבירות פליליות חמורות ביותר, מן הסוג שבו מתמחים ארגוני פשע וכרישי פשע. האיסור על הלבנת הון מהווה כלי סיוע במאבק חובק עולם בקרטלים של סמים, בסחר בנשים, בסחיטות וחטיפות, בגניבות, מעשי שוד ובאחרונה גם במימון ארגוני טרור. עומדת מאחוריו תפיסה האומרת: לכסף של פושעים יש ריח ואנחנו נלך בעקבותיו, עד שנגיע אליהם.
זו אפוא הבעיה שעמה תצטרך להתמודד המשטרה בפרשת בנק הפועלים. היא תצטרך להוכיח שלסניף הבנק ברחוב הירקון בתל-אביב זרמו כספים של פשע ושהסניף שימש כמכבסה לכספים אלו. כלומר: שפקידיו אפשרו ביודעין לעבריינים מקומיים וזרים להשתמש בטריקים אסורים כדי להפוך כסף שחור ואדום מדם ללבן וחוקי (המושג "הלבנת הון" מקורו במונח אמריקני "כיבוס הון"; בשנות ה-20 של המאה הקודמת הקימה המאפיה בארה"ב רשת של מכבסות אוטומטיות ששימשו מסווה נוח להשמת המזומנים שקיבלה המאפיה מעסקי הזנות, הסמים והסחיטה בבנקים המסחריים).
המשטרה תהיה חייבת להגיע אל מלביני ההון עצמם, אל העבריינים הכבדים באמת. לשם כך נערכה הפשיטה על משרדו של איש העסקים ולדימיר גוסינסקי, לשם כך הוקפאו עשרות חשבונות בבנק ונעשו פניות לשיתוף פעולה לרשויות החוק במדינות רבות.
החקירה בסניף בנק הפועלים היא רק התחלת הדרך. זו דרך ארוכה ורבת מכשולים ואין מה לצפות לסיומה המהיר ולהכנה קרובה של תיקי האישום. הבנקים בישראל יצטרכו לתפקד עוד זמן רב בצילה הקודר של הפשרה והסתעפויותיה, להפיק ממנה לקחים וליישמם ללא דחוי. האמון בהם נסדק: את הסדק חובה עליהם לסתום מיד.
לפנייה לכתב/ת 
מומלצים
