הגופים המוסדיים יחויבו לדווח למבוטחים אחת לרבעון
המפקח על הביטוח הוציא הוראה לפיה קופות הגמל, קרנות הפנסיה וחברות הביטוח להרחיב את הדיווח לעמיתים ולמבוטחים למתכונת של דיווח רבעוני, ולא פעם בשנה
המפקח על הביטוח, ידין ענתבי, פרסם היום (ב') חוזר הנוגע לחובת דיווח רבעוני לעמיתים בקופות גמל ולמבוטחים בקרנות פנסיה ובביטוח חיים בחברות ביטוח. על פי החוזר, יידרשו קופות הגמל, קרנות הפנסיה וחברות הביטוח להרחיב את הדיווח למתכונת של דיווח רבעוני, ולא פעם בשנה כפי שחויבו עד היום. דיווח זה יישלח לעמיתים ולמבוטחים תוך 60 ימים ממועד תום כל רבעון.
הדיווח הרבעוני הראשון יישלח בגין הרבעון השני של שנת 2007 ויכלול את פירוט ההפקדות של העמית או המבוטח בתקופה זו. בשנת 2008 יתווסף לדיווח הרבעוני מידע נוסף שיכלול בין השאר את התשואה שנזקפה לעמית או המבוטח באותו רבעון, את הפרמיה עבור הכיסויים הביטוחיים ודמי הניהול ששילם וכדומה.
הדיווח הרבעוני יישלח לכל עמית או מבוטח שביצע הפקדות לקופת הגמל, קרן הפנסיה או לפוליסת הביטוח ברבעון הרלוונטי. הדיווח יישלח לכתובת מגוריו של העמית או המבוטח, או לכתובת הדואר האלקטרוני שמסר לחברה, וכן צפוי להיות זמין באתר האינטרנט של אותו הגוף.
לדברי ענתבי, מדובר בצעד חשוב נוסף במגמה מתמשכת להפיכת המידע הנוגע לחיסכון הפנסיוני של העמיתים והמבוטחים לנגיש וזמין, המועבר ללקוח מידי תקופה קצובה וקצרה, וזאת בדומה למידע שהוא מקבל לגבי תשלומים אחרים שהוא מבצע, כדוגמת חשבון החשמל, טלפון, כרטיס אשראי וכדומה.
המידע יאפשר לכל חוסך לעקוב אחר כספי החיסכון הפנסיוני שלו, להיות מעורב ולהגביר את הבקרה על הגופים המנהלים כספים אלו.
ידין ענתבי. "צעד חשוב"
צילום: לע"מ
מומלצים
