מגדל: מגוון מסלולי השקעה בביטוח מנהלים חדש

התוכנית כוללת פנסיה, ביטוח חיים וקרן השתלמות. הלקוח יכול לקבוע את החלוקה בין התוכניות השונות ואת אפיקי ההשקעה של כספו

חברת מגדל משיקה תוכנית ביטוח מנהלים חדשה, "ביטוח מנהלים מושלם", המשלבת תוכנית פנסיה, ביטוח חיים מסוג "מגדל ההשקעות שלי" והפרשה לקרן השתלמות.

התוכנית, "ביטוח מנהלים מושלם", מאפשרת להתאים את ביטוח המנהלים לצורכי המבוטח. פוליסת ביטוח החיים "מגדל ההשקעות שלי" מאפשרת ללקוח להחליט מה גובה הסכום ממנו ייהנו הוא או משפחתו בעת פרישה, אובדן כושר עבודה או מוות. הפוליסה כוללת חיסכון לעת פרישה וכיסויים ביטוחיים למקרה אובדן כושר עבודה או מוות. בעת פרישה, יכול הלקוח לבחור בין קבלת סכום חד פעמי בתום תקופת הביטוח (תכנית הונית), או קבלת תשלומים חודשיים שוטפים לכל ימי חייו של המבוטח (תכנית לקצבה), או שילוב בין שני המסלולים – הון וקצבה גם יחד. במסגרת התוכנית, יכול הלקוח לבחור את אפיקי ההשקעה בהן יושקע הכסף.

קרנות הפנסיה "תנופה" ו"יוזמה" יבטחו את התנאים הסוציאליים של המבוטחים. התוכניות כוללת פנסיית זקנה כחיסכון לגיל פרישה, פנסיית נכות למקרה של אובדן כושר עבודה ופנסיית שאירים למקרה פטירה. "תנופה" מתבססת על צבירת זכויות, "יוזמה" היא קרן מסוג תשואה.

ביטוח המנהלים משלב גם קרן השתלמות, למטרת חיסכון לטווח הקצר והבינוני. החל מתום שלוש שנות חברות בקרן ובכפוף לתקנות, יהנו לקוחות מגדל מאפשרות למשוך כספים פטורים ממס לצורכי השתלמות בארץ ובחו"ל. בתום שש שנות חברות בקרן ובגיל הפרישה ניתן כמובן ליהנות מהכספים הפטורים ממס גם לכל מטרה אחרת.

התוכנית, "ביטוח מנהלים מושלם", נמסר, מעניקה ללקוח חופש בחירה נרחב ביום ההצטרפות, וכוללת בתוכה גם מנגנון לעדכון שוטף של מרכיביה, בהתאמה לשינויים בשכרו של הלקוח או במקרה של שינויים רגולטוריים.