ביהמ"ש: פקידי בנק אינם מוסמכים להעניק יעוץ השקעות

נשיא בית המשפט המחוזי בתל אביב הורה להנהלות הבנקים ולרשות ניירות ערך לגבש עקרונות שייקבעו מה סוג המידע שרשאים להעניק פקידי בנק אשר אינם משמשים כיועצי השקעות

נשיא בית המשפט המחוזי בתל אביב, השופט אורי גורן, קבע הבוקר (ד') כי פקידי בנק אינם מוסמכים להעניק ללקוחותיהם יעוץ השקעות. השופט גורן הגדיר קווים שיגדירו מתי מידע ייחשב למתן יעוץ השקעות, שיוכל להינתן רק על ידי יועץ השקעות.

השופט קבע כי פקיד בנק רשאי למסור ללקוחותיו מידע אשר אין בו כדי להביא אותם למסקנה בדבר כדאיות עסקה בניירות ערך, וכל מידע אחר לא יהיה רשאי פקיד הבנק למסור ללקוח. לעניין זה נחשב מידע כגון שיעור העלייה של נייר ערך או אפיק השקעה מסוים, הון עצמי של חברה, מחזורי פעילותה ומידע אחר אשר מצביע באופן ישיר על הרווחיות הצפויה מבחירה בדרך ההשקעה, כמידע אשר יש בו כדי להביא את מקבלו למסקנה בדבר כדאיות העסקה.

השופט קבע כי על הנהלות הבנקים ורשות ניירות ערך לשתף פעולה בגיבוש העקרונות ליישום פסק הדין, שייקבעו מה סוג המידע שרשאים להעניק פקידי בנק אשר אינם משמשים כיועצי השקעות.

החלטת בית המשפט התקבלה בעקבות עתירה שהגישו הבנקים נגד רשות ניירות ערך, שדרשה לאסור על פקידי הבנקים לעסוק בייעוץ השקעות, עיסוק המחייב רישיון.

הבנקים טענו כי לרשות ניירות ערך אין סמכות לפרש את המושג 'ייעוץ השקעות' וכי קבלת עמדתה תפגע בתפקוד הבנקים.

רשות ניירות ערך החמירה מאוד לאחרונה את האיסורים על פקידי בנק, שאינם יועצי השקעות, למסור מידע ולהשיב לשאלות לקוחותיהם בעניין השקעות, ודרשה מהבנקים שבכך יעסקו רק יועצי השקעות.