מגדל שוקי הון משיקה קופות גמל עם ייעוץ אישי

מדובר בקופות גמל טהורות עם מסלולי השקעה מובהקים המאפשרים ללקוח לעצב את החסכון הפנסיוני שלו בצורה עצמאית, או באמצעות ייעוץ השקעות אישי

מגדל שוקי הון השיקה קופות גמל במתכונות חדשנית. מדובר בקופות גמל טהורות עם מסלולי השקעה מובהקים המאפשרים ללקוח לעצב את החסכון הפנסיוני שלו בצורה עצמאית, או באמצעות ייעוץ השקעות אישי. בשלב ראשון הושקו שישה מסלולי השקעה מתמחים: צמוד מדד, צמוד מדד ארוך, שיקלי קצר, שיקלי ארוך, מניות, ומט"ח.

 

ממגדל נמסר, כי החוסך יכול לבחור להשקיע את נכסיו הפנסיונים באחד מהמסלולים, או בתמהיל המורכב ממספר מסלולים. לרשות החוסכים תעמיד מגדל שירותי ייעוץ במטרה לסייע לו לעצב ולקבוע את מבנה החסכון המתאים לו בכל נקודת זמן, תוך התייחסות לתנאי השוק וזאת ללא עמלת מעבר בין המסלולים.

 

השקת קופות הגמל היא המשך האסטרטגיה בה נוקטת חברת הביטוח מגדל בתחום השירותים הפיננסים. בשלב הראשון פיתחה הקבוצה מערך שירותים שהתמקד בחסכון קצר טווח, וכעת כאמור הושקו קופות הגמל.

 

90% מנכסי קופות הגמל בארץ, כ–150 מיליארד שקל, מנוהלים על ידי המערכת הבנקאית ומושקעים ללא התאמה אישית או כל הבחנה של מבנה החסכון בהתאם לצרכי הלקוח. בנוסף מקבל הלקוח מהקופה הקיימת דווח שנתי מינימלי שניתן לו רבעון לאחר תום השנה ואינו מעניק לו שקיפות מלאה באשר להרכב החסכון בנקודות הזמן הרלוונטיות.