גובשה טיוטת צו איסור הלבנת הון לחברות האשראי

בין השאר יידרשו חברות כרטיסי האשראי לבצע הליכים מלאים לזיהוי, אימות, דיווח ושמירת מסמכים, של בתי עסק שפותחים אצלן חשבונות

הפיקוח על הבנקים בבנק ישראל גיבש טיוטת צו איסור הלבנת הון לחברות כרטיסי האשראי, הכוללת הגדרת חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים.

 

טיוטת הצו מבוססת על צו הנגיד לתאגידים בנקאיים ולתאגידי עזר בנקאיים, שנחתם בינואר 2001, בשינויים המתחייבים ממאפייני פעילות חברות כרטיסי האשראי.

 

חברות כרטיסי האשראי יידרשו, בין היתר, לבצע הליכי זיהוי, אימות, דיווח ושמירת מסמכים, של בתי עסק שפותחים אצלן חשבונות.

 

הדרישות ביחס למחזיקי כרטיסי האשראי, שהם בעלים או מורשי חתימה בחשבון בבנק בישראל, הן חלקיות בלבד, מכיוון שהליך הזיהוי והאימות בוצע כבר על ידי הבנק.

 

בין הדרישות ניתן למנות:

 

•  חובות זיהוי ואימות בתי עסק במטרה למנוע פעילות בחשבון בלא שידועים פרטי זהותו של מי שמכוון את הפעילות בחשבון. חובה זו כוללת דרישה למסמכי זיהוי ושמירתם 7 שנים לאחר שנסגר החשבון.

 

• חובת רישום נהנים ובעלי שליטה בחשבון תאגיד, על פי הצהרה.

 

• חובת קיום מאגר מידע ממוחשב על מספרי החשבונות ופרטי הזיהוי של הגורמים המעורבים בחשבון.

 

• חובת דיווח לרשות לאיסור הלבנת הון במשרד המשפטים על עסקאות "בלתי רגילות", כמו ניהול החשבון עבור צד שלישי בלי שניתנה הצהרה על כך או היקף פעילות יוצא דופן בחשבון.

 

מבנק ישראל נמסר כי מדובר בטיוטה ראשונה, שהופצה לחברות כרטיסי האשראי, ולאחר דיונים עימן והתייעצויות עם משרד המשפטים והמשרד לביטחון פנים, יוגש הצו לאישור ועדת חוקה, חוק ומשפט של הכנסת.