בנק ישראל חושף שמות של בעלי חשבונות מוגבלים

החל מהיום מתפרסמת באתר האינטרנט של בנק ישראל רשימת שמותיהם של לקוחות הבנקים שחשבונותיהם מוגבלים בנסיבות מחמירות; הפרסום נעשה מכוח חוק שיקים ללא כיסוי; הרשימה מתעדכנת על בסיס יומי

הפיקוח על הבנקים בבנק ישראל יפרסם, החל מהיום (ד'), את רשימת כל שמותיהם של לקוחות הבנקים שחשבונותיהם מוגבלים בנסיבות מחמירות באתר האינטרנט של הבנק. הפרסום נעשה מכוח חוק צ'קים ללא כיסוי מ-1981.

 

מספר החשבונות המוגבלים והמוגבלים בנסיבות מחמירות הגיע במרץ 2004 לכ-170 אלף חשבונות, לעומת 150 אלף בסוף 2002 ו-134 אלף בסוף 2001. מספר הלקוחות המוגבלים עומד כיום על כ-100 אלף לקוחות, לעומת 85 אלף בסוף 2002 ו-76 אלף בסוף 2001.

 

חשבון בנק מוגבל, ובעליו נחשב ללקוח מוגבל, אם במשך 12 חודשים חזרו 10 צ'קים או יותר שנמשכו על חשבון זה, ובלבד שחלפו לפחות 15 יום בין הצ'ק הראשון לצ'ק האחרון. משך ההגבלה הוא שנה אחת, במהלכה לא יוכל הלקוח המוגבל למשוך צ'קים או לפתוח חשבון חדש.

 

אם לקוח שחשבונו הוגבל מוגבל שוב בתוך תקופת ההגבלה או בתוך 3 שנים מתום ההגבלה הראשונה, הוא הופך להיות מוגבל בנסיבות מחמירות, ומשך ההגבלה הוא שנתיים. לקוח מוגבל בנסיבות מחמירות אינו יכול למשוך צ'קים מחשבון כלשהו, גם לא מחשבונות אחרים שלו שאינם מוגבלים – פעולה כזו מהווה גם עבירה פלילית.

 

עד כה נהג הפיקוח על הבנקים למסור מידע על חשבונות מוגבלים לכ-60 חברות במשק, תמורת תשלום, או ביוזמת השואל, על ידי הקשת מספר הזהות של בעל החשבון המוגבל בנסיבות מחמירות.

 

המידע שיפורסם באתר האינטרנט לא יהיה כרוך בתשלום, ויכלול את הפרטים הבאים:

1. לגבי יחיד: שם הלקוח ומספר זהות יחיד ירשם על-פי מס' הזהות או על-פי מס' דרכון.
2. לגבי תאגיד רשום או תאגיד אחר: על-פי זיהוי של רשם החברות, רשם העמותות והאגודות השיתופיות, או זיהוי אחר על-פי דין.
3. קוד מדינה (כדי להבחין באם מדובר בלקוח תושב הארץ, או תושב חו"ל).
4. תאריך סיום ההגבלה בנסיבות מחמירות.

 

המידע לא יכלול מידע על לקוחות מיוחדים, שהוגבלו על ידי כונס הנכסים הרשמי, ההוצאה לפועל או ביה"ד הרבני כמסורבי גט, ולא יכלול מידע על לקוחות שהגישו ערעור על הגבלתם לבית המשפט, או לקוחות שלא עברו 60 יום ממועד משלוח ההודעה אליהם על הגבלתם בנסיבות מחמירות.

 

הקבצים יתעדכנו על בסיס יומי, וניתן להורידם באקסל או ASCII. מספר הטלמסר של בנק ישראל, בו ניתן לאתר שמותיהם של לקוחות בנקים שחשבונותיהם מוגבלים בנסיבות מחמירות, עפ"י שאילתא לפי מס' זהותו של הלקוח, כמו-גם נתונים על יתר החשבונות המוגבלים, הוא 1212-332-755.