רשות ני"ע מזהירה את הבנקים בעניין קרנות הנאמנות

שיגרה מכתב לכל מנהלי הבנקים המזהיר מפני חשש לניגוד עיניינים בבנקים החתומים על הסכמי הפצה עם מנהלי קרנות פרטיות

רשות ניירות ערך הזהירה היום (ד') את הבנקים מפני יישום הסכמי ההפצה של קרנות נאמנות, הקיימים בין הבנקים למנהלי הקרנות הפרטיים. זאת, מחשש כי ההסכמים מעמידים את הבנקים בעמדה של ניגוד עיניינים ומשום החשש להפרת חוק הייעוץ.

 

אזהרת הרשות ניתנה בעקבות הסכמי ההפצה שחתם בנק דיסקונט עם 12 קרנות פרטיות. עם זאת, הרשות מבהירה כי הודעתה מכוונת לכל סוגי ההסכמים הקיימים בבנקים, גם אם הם לא מכונים בפועל 'הסכמי הפצה'. 

 

במכתב שהפנתה הרשות לכל מנהלי הבנקים, מציינת איטה שוחט, מנהלת מחלקת הרישוי והפיקוח על יועצי השקעות ומנהלי תיקים ברשות: "הריני להודיעכם כי לאחר שבחנו את הנושא הנדון בהיבטיו השונים אנו סבורים כי ביישום הסכמי ההפצה גלום ניגוד עניינים מובנה, תוך התנגשות חזיתית עם הוראות חוק הייעוץ, נוכח החשיפה הסלקטיבית של יועצים למידע אודות הקרנות המצויות בשוק ואף העדפה מדעת של קרנות הכלולות בהסכם כזה בידי יועצים".

 

יצויין, כי הרשות לא אוסרת על קיומם של ההסכמים, אך מבהירה כי בכוונתה לבחון תחת זכוכית מגדלת את הנושא.

 

עוד נאמר במכתב, כי: "במסגרת קביעת מדיניות הפקוח של הרשות על יועצי השקעות בהתאם לסמכותה לפי חוק הייעוץ בכוונתנו לתת כבר בתקופה הקרובה קדימות לפעולות פקוח ואכיפה ברוח האמור במכתבנו זה".