הוסרו החסמים למעבר כספים בין קופות גמל

על פי הנהלים החדשים שהפיץ הממונה על הביטוח, יוכלו החוסכים בקופות הגמל להעביר את כספי החיסכון שלהם מקופה לקופה בצורה פשוטה ויעילה

החוסכים בקופות הגמל יוכלו להעביר את כספי החיסכון שלהם מקופה לקופה בצורה פשוטה יעילה ומהירה החל מאפריל 2005. כך קובעים הנהלים החדשים שהפיץ היום הממונה על שוק ההון, הביטוח והחסכון, אייל בן-שלוש.

 

על פי הנהלים החדשים, תהליך ההעברה יהיה קל, ברור ואחיד בכל קופות הגמל במדינת ישראל. התהליך כולו יסתיים תוך 7 ימי עסקים מיום שהגיעה בקשת ההעברה לקופת הגמל העתידה להעביר את הכספים.

 

כיום, חוסך בקופת גמל המעוניין להעביר את כספי החיסכון שצבר לקופה אחרת נדרש לעבור הליך מורכב ומסורבל שנמשך זמן רב. כתוצאה מכך חוסכים רבים אשר החליטו להעביר את כספי החיסכון שלהם משיקולי תשואה, דמי ניהול או שיקולים אחרים לא מממשים את זכותם.

 

להלן עיקרי הנהלים החדשים:

 

1 . טפסים אחידים לניהול התקשורת בין הקופות הגמל - הנהלים קובעים הסדרים ברורים באשר לתפקיד כל צד במשך התקופה שהוקצבה להעברת הכספים. לשם כך עורך אגף שוק ההון איסוף של כל הנתונים הרלוונטיים מכלל הקופות לצורך ביצוע הליך ההעברה (מס' פקס' וטלפון, שם איש קשר שאחראי על העברות עמיתים וכדו'). הנתונים יפורסמו בטבלה מרכזת באתר האינטרנט של אגף שוק ההון.

 

2 . נתוני חובה בטופס ההצטרפות לקופה -  הנהלים החדשים קובעים מסמך אחיד שעל הקופה למסור לעמית מצטרף, לרבות הצהרת הקופה על אי מתן הטבות למעסיקו או לארגון עובדים מסוים בגין הצטרפות העמית לקופה.

 

3 . נתוני חובה בדיווח לעמית - הנהלים קובעים נתוני חובה ומידע רלוונטי (סכום ההעברה/משיכה, תאריך הביצוע וכדו') שעל הקופה לכלול בדיווחה לעמית מושך או מעביר.

 

עיקרי הנהלים גובשו במהלך שנת 2004 על ידי צוות משותף לנציגי אגף שוק ההון, נציבות מס הכנסה וקופות הגמל הבנקאיות, הפרטיות והמפעליות.