אז מה עושים עם הכסף?
שאלנו מספר מומחים בבנקים ובבתי ההשקעות איך הם ממליצים לחלק תיק השקעות בן 100 אלף שקל
תמר ברזילי
פורסם: 06.10.05, 13:24
גדי נוימן, מנהל מחלקת ייעוץ מרחבי באגף ניירות ערך בבנק דיסקונט:
- 20% במט"ח - בעיקר בדולר. את ההשקעה באפיק זה מומלץ לבצע באמצעות תעודות התחייבות, קרנות נאמנות שמשקיעות באג"ח בחו"ל, או אג"ח קונצרניות צמודות לדולר שנסחרות בארץ, כמו גלובל פייננס, או תכלית דולר.
- 30% באפיק השקלי - בעיקר בטווח הקצר והבינוני בשחרים (אג"ח מדינה בריבית קבועה) ובמיוחד בגילונים.
- 35% - אג"ח קונצרניות צמודות מדד לטווח בינוני, בדירוג AA ומעלה, כמו בזק ופרטנר.
- 15% - במניות. מומלץ לפזר את ההשקעה בין השוק המקומי לארה"ב. שם ניתן להשקיע הן באמצעות קרנות נאמנות והן על ידי תעודות סל.
מירב קליין, מנהלת מחלקת הייעוץ והמחקר לתחום שוק ההון בבנק הבינלאומי:
- 10% במט"ח.
- 20% במניות – חצי בארץ וחצי בחו"ל.
- 20% באפיק המדדי - בעיקר באמצעות אג"ח קונצרניות ואג"ח להמרה מדירוג של A ומעלה.
- 50% באפיק השקלי - בגלל מגמת הריבית העולה בשוק, מומלץ טווחים קצרים. לדוגמא - מק"ם (מלווה קצר מועד) לשנה (הנותן ריבית של 4.4%), גילונים, ואג"ח קונצרניות בריבית משתנה.
שלומי ברכה, מנהל קרנות הנאמנות של חברת הברוקרים דש:
- 20% במט"ח - בעיקר בדולר.
- 20% במניות בארץ ועוד 5% במניות בחו"ל.
- 30% באפיק השקלי - בעיקר בטווח הקצר והבינוני - באמצעות שילוב של מק"מים ושחרים.
- 25% באפיק הצמוד – בטווחים קצת יותר ארוכים, בעיקר באג"ח קונצרניות.
יוסי לב, משנה למנכ"ל פעילים:
- 30% במניות בארץ.
- במט"ח - כלום (רק אם יקרה אירוע מהותי).
- 70% - מיקס של אג"ח שקליות, אג"ח להמרה, ואג"ח קונצרניות צמודות למדד.