האם זהו הזמן להשקיע בקרנות נאמנות? ואם כן, כיצד בוחרים קרן?
יוסי שי, מאגף ני"ע בבנק הפועלים, משיב:
יש מאות קרנות נאמנות בארץ מסוגים שונים המשקיעות במגוון אפיקי השקעה. יש קרנות המשקיעות רק באפיק השקעה אחד או בתחום מסוים, ואחרות משקיעות בכמה אפיקים. לכן אין זמן מוגדר שהוא נכון להשקעה מקרנות, כי בכל נקודת זמן יהיו קרנות שיניבו רווחים נאים למשקיע, וקרנות אחרות שלא.
לקוח צריך לבחור קרן נאמנות בהתאם לצרכיו, מטרות ההשקעה, טווח ההשקעה, מעמד המס ורמת הסיכון שהוא מוכן לקחת.
כיצד בוחרים קרן: תחילה עלינו להחליט באיזה אפיק השקעה אנו מעוניינים: האם אפיקים סולידיים או באפיק המנייתי המאופיין בסיכון גבוה? לאחר שבחרנו את האפיק בו נשקיע, נעדיף קרן שהניבה תשואה גבוהה יותר וברמת סיכון נמוכה יותר לאורך זמן.
בבנק הפועלים קיימת מערכת דירוג אובייקטיבית לכל קרנות הנאמנות בארץ: מערכת סופר FUND. מערכת זו מאפשרת דירוג של קרנות נאמנות מאותו ענף על פי תשואה וסיכון במספר טווחי זמן.
(אין בתשובות המופיעות באתר המלצה לביצוע פעולה כלשהי)