סולומון, יובלים ומגדל- בראש דירוג קרנות ההשתלמות

בין הבולטות לרעה מבין קרנות ההשתלמות הכלליות בדירוג הקרנות של פרדיקטה: שתי קרנות השתלמות של חברת הלמן אלדובי, שתי קרנות ההשתלמות של חברת הראל השקעות בביטוח (שלדג ודיקן) ואינווסטק קרן השתלמות של בנק אינווסטק (כיום U בנק)

קרנות ההשתלמות תבור (סולומון שוקי הון), יובלים (קרן השתלמות של יובלים ניהול קרנות פנסיה), מגדל קרן השתלמות, טפחות השתלמות (בנק המזרחי) ונירית כללית ב' של חברת נתיבות (מקבוצת המזרחי) - הן הקרנות המצטיינות בדירוג של חברת פרדיקטה לסוף מרץ 2006.

 

המצטיינות מבין הקרנות המפעליות: קרן חיסכון לצבא קבע של חבר משרתי הקבע וקרן השתלמות למהנדסים של קרן המהנדסים. הבולטות לרעה מהן: קרן השתלמות לעובדי הקואופרציה הצרכנית, קרן השתלמות לשופטים וקרן השתלמות של עובדי המוסדות הלאומיים.

 

בין הבולטות לרעה מבין הקרנות הכלליות: שתי קרנות השתלמות של חברת הלמן אלדובי, שתי קרנות ההשתלמות של חברת הראל השקעות בביטוח (שלדג ודיקן) ואינווסטק קרן השתלמות של U בנק (לשעבר אינווסטק). 

 

פליקס לביץ', מייסד פרדיקטה ומנכ"ל משותף בחברה, אומר: "מאז שפרסמנו לראשונה את דירוג קרנות ההשתלמות, יש התעניינות רבה בתחום הזה. מנהלי קרנות ההשתלמות מודעים לחשיפת הביצועים שלהם, ואנו מעריכים כי הוא יתרום לשכלול התחרות בשוק".  

 

דירוג פרדיקטה של קרנות ההשתלמות, שהושק לפני 3 חודשים, מבחין בין קרנות רגילות, הפתוחות להצטרפות של כל לקוח, לבין קרנות השתלמות של ארגונים ("מפעליות"), המוצעות רק לעובדים באותו ארגון.

 

הדירוג בוחן את קרנות ההשתלמות לפי מספר פרמטרים:

• מרכיב סיכון מול תשואה - בוחן את איכות ניהול ההשקעות של הקרן.

•  מרכיב התנועה בקרן - בוחן את ההפקדות נטו (הפקדות פחות משיכות) כביטוי לתנועת לקוחות.  
• מרכיב העלות - בוחן את יוקר ההצטרפות לקרן, על-ידי חישוב היחס שבין דמי הניהול של קרן ספציפית, לבין דמי הניהול הממוצעים של הענף כולו. 

 

המשקל של מרכיב התשואה הוא 70% מהמדד והמשקל של שני המרכיבים האחרים (התנועה בקרן והעלות) הוא 15% כל אחד.