בנק אגוד קיבל אישור מהאוצר לייעוץ פנסיוני

אגוד הוא הבנק הראשון המקבל אישור להעניק ללקוחותיו ייעוץ פנסיוני, במסגרת השינויים שאושרו ברפורמת בכר. בקרוב יילכו בעקבותיו שאר הבנקים אשר יפיצו ללקחותויהם את קרנות הפנסיה וקופות הגמל כמכשירי חיסכון לטווח ארוך

בנק אגוד קיבל היום את אישור משרד האוצר לייעוץ פנסיוני. הבנק השלים את היערכותו למתן שירותי ייעוץ פנסיוני בסניפיו, ובעקבות קבלת האישור מהאוצר יחל להעניק שירותי ייעוץ פנסיוני, שיכלול הפצת מוצרי פנסיה וגמל.

 

חיים פרייליכמן, מנכ"ל בנק אגוד, אמר כי הייעוץ האובייקטיבי יינתן על ידי יועצים פיננסיים - פנסיוניים שיוכלו לענות על צרכי הלקוחות במגוון תחומים. "הבנק הכשיר למעלה מ-50 מיועצי ההשקעות בבנק לייעוץ פנסיוני, כך שמעתה הם יתפקדו כיועצים פיננסים-פנסיונים שיוכלו להעניק ייעוץ ללקוחות הן להשקעות בטווח קצר ובינוני והן לייעוץ פנסיוני לטווח הארוך יותר", אמר פרייליכמן.

 

עידית לוסקי, סמנכ"ל בכיר בבנק אגוד, ראש אגף בנקאות קמעונאית וניהול סיכונים, אמרה כי בנק אגוד הינו הראשון שהשלים את ההיערכות להרחבת הנושאים שבהם מטפל הבנק בעקבות ועדת בכר. "הבנק חתם על הסכמי הפצה עם מרבית קרנות הפנסיה ועם קופות הגמל, מתוך מטרה לספק ללקוח את המגוון הרחב ביותר של מוצרים פנסיוניים", אמרה לוסקי.

 

שירותי הייעוץ הפנסיוני, אותם מציע בנק אגוד, יסייעו לעצמאים אשר כבר השנה חל עליהם תיקון 3 לתקנות קופות הגמל. התיקון מחייב עצמאים משנתון 1961 ואילך, לחסוך קודם כל בתכנית קיצבתית (פנסיה חודשית), על מנת שההפרשה הפנסיונית שלהם תוכר על פי תקנות מס ההכנסה.

 

אנשי המקצוע בבנק אגוד פיתחו מערכת ייעוץ פנסיוני, Best Advice, באמצעות חברת נס טכנולוגיות. המערכת מאפשרת את בחינתם של כל המסלולים הפנסיוניים, בהתייחס לצרכי הלקוח כפי שחושבו עבורו בהתאם לרמתו הכלכלית, נתוניו האישיים וצרכיו השונים.