מוצרי חסכון והשקעה משותפים לפניקס ואקלנס נשואה

חברת הביטוח הפניקס משתפת פעולה עם בית ההשקעות אקסלנס נשואה, ומשיקה מגוון מוצרים חדש תחת המותג Excellence Invest; סדרת המוצרים כוללת מגוון מוצרי השקעה, חסכון, קופות תגמולים לעצמאיים, קופות פיצויים ופתרונות פיננסיים לגיל השלישי

הפניקס ואקסלנס נשואה משיקות סדרת מוצרי חסכון והשקעה תחת השם Excellence Invest, המבוססים על תיק פיננסי המנוהל באפיקים שונים. המוצרים יאפשרו לראשונה ללקוחות הבוחרים להשקיע הון אישי קטן, לנהל את הונם האישי באמצעות ניהול ההשקעות של אקסלנס נשואה. זו הפעם הראשונה שבה חברת ביטוח משתפת פעולה עם בית השקעות,  ולא מנהלת ישירות את התיקים הפיננסיים של לקוחותיה באמצעות הפוליסות המשתתפות ברווחים (ביטוח חיים).

 

יהלי שפי, מנכ"ל הפניקס אמר כי "שוק ההשקעות והחיסכון מגלגל כיום למעלה מטריליון שקל ובכוונת הפניקס להוות שחקן מרכזי בשוק זה".

 

סדרת המוצרים כוללת מגוון מוצרי השקעה, חסכון, קופות תגמולים לעצמאיים, קופות פיצויים ופתרונות פיננסיים לגיל השלישי.  כל המוצרים ינוהלו באמצעות תיקים פיננסיים ברמות חשיפה שונות, ובהתאמה אישית לצורכי הלקוח והעדפותיו.

  

מוצרי Excellence Invest נזילים ברמה יומית וללא קנסות פדיון, שיעור הוספה או מחיר כניסה ויציאה ובעלי יתרון במיסוי, בין היתר, משום שניתן לעבור בין אפיקי ההשקעה השונים מבלי שיתקיים אירוע מס.

 

הפניקס פיתחה מערכת אינטרנטית, המאפשרת ללקוח לקבל דיווח בזמן אמת ברמה יומית על הפעילות שנעשתה בתיק הנכסים ולראות את התשואות ברמה יומית. באתר האינטרנט גם יוצב סימולטור לבניית תיק אישי ובחינת תשואה. המערכת תחל לפעול החל מחודש אוקטובר.

 

המוצרים

• Excellence Invest מוצרי השקעה: השקעה באמצעות מגוון תיקים פיננסיים מנוהלים ברמות חשיפה שונות בארץ ובחו"ל. 

 

• Excellence Invest מוצרי חסכון: הפקדה חודשית קבועה למגוון תיקים פיננסיים מנוהלים המותאמים לצורכי הלקוח. מוצרי חיסכון אלה מהווים אלטרנטיבה לתוכניות החיסכון בבנקים וכן כתחליף לקופות הגמל לילדים, שנסגרו עקב שינויי חקיקה, שקבעו כי ניתן לפדות הפקדות חדשות בקופות הגמל רק החל מגיל 60.

 

• Excellence Invest קופות גמל ופיצויים – מבוססות על מגוון תיקים פיננסיים מנוהלים בארץ ובחו"ל.

 

• Excellence Invest פתרונות פיננסיים לגיל השלישי – תוכניות השקעה המיועדות ללקוחות בגיל הפרישה. התוכניות מבוססות על ניהול תיקים פיננסיים סולידיים המאפשרים ללקוח לקבל תשלום חודשי קבוע לחשבון הבנק שלו (אנונה), או תשלומי קצבה וכן שילוב בין השניים.