תשואות חיוביות לקופות הגמל בחודש נובמבר

קופות הגמל הניבו בנובמבר תשואה חיובית על רקע עליות השערים בשוקי ההון בישראל ובעולם. הירידה החדה בשער הדולר פגעה בקופות המתמחות במט"ח. הברוקרים הפרטיים מצליחים להניב תשואות גבוהות למשקיעים, אך בבנקים טוענים: "התשואה משקפת את רמת הסיכון"

תשואות קופות הגמל בחודש נובמבר היו חיוביות, כאשר הקופות של הברוקרים הפרטיים רשמו תשואות גבוהות משל הבנקים, בדומה למגמה מתחילת השנה.

 

הבנקים טוענים כי "התשואות משקפות את רמת הסיכון שנוטלים בתי ההשקעות הקטנים ושאין עליהם פיקוח הולם מצד הרגולטור". בנוסף, גורם בבנקים מציין כי "התשואות הגבוהות הושגו בניהול נכסים בהיקף נמוך בהרבה מזה שהבנקים מנהלים".

 

התשואה בקופות הגמל בחודש נובמבר הושפעה בעיקר מהעליה בשווקי המניות בארץ ובחו"ל, עליה בשערי אגרות החוב השקליות ומגמה מעורבת בשערי אגרות החוב הצמודות (ירידות בטווח הקצר ועליות בטווח הבינוני והארוך).

 

מדד ת"א 25 עלה בחודש נובמבר ב-3.58%, מדד ת"א 100 עלה ב-2.4% ומדד אג"ח הממשלתיות צמודות המדד עלה בשיעור של כ-0.2%. 

 

הירידה החדה בשער הדולר מול השקל בשיעור של כ-9% מתחילת השנה פגעה בקופות המתמחות במט"ח שהניבו לחוסכים תשואה נומינלית ברוטו שלילית מתחילת השנה.

בנק הפועלים

קופת הגמל גדיש, קופת הגמל הגדולה בישראל ששווי נכסיה כיום הינו כ- 20.9 מיליארד שקל, הניבה בחודש נובמבר תשואה נומינלית ברוטו חיובית בשיעור של כ-1.05%. מתחילת השנה הניבה גדיש תשואה נומינלית ברוטו בשיעור של 6.95%.  

 

קופת הגמל שהשיגה את התשואה הגבוהה ביותר מבין קופות הגמל של בנק הפועלים היא דינמית מניות, המנהלת 121 אלף שקל בלבד. הקופה הניבה תשואה של 2.6% בחודש נובמבר ותשואה נומינלית ברוטו של 14.54% מתחילת השנה.

 

על רקע הירידה החדה בשער הדולר השנה, רשמה קופת הגמל דינמית מט"ח תשואה נומינלית ברוטו של 0.57% בחודש נובמבר ותשואה שלילית של 0.38% מתחילת השנה.

 

בנק לאומי  

קופת הגמל עוצמה, המנהלת נכסים בהיקף של 12.858 מיליארד שקל, הניבה בחודש נובמבר תשואה נומינלית ברוטו של 1.09%, ותשואה מצטברת של 7.21% מתחילת השנה.

 

קופת הגמל סגנון מניות, המנהלת נכסים בהיקף של 240 מיליון שקל, השיגה בנובמבר את התשואה הגבוהה ביותר מבין הקופות של הבנק - 2.66%, ותשואה נומינלית ברוטו של 11.75% מתחילת השנה.

 

שלוש קופות גמל של הבנק הציגו תשואה נומינלית ברוטו שלילית מתחילת השנה: סגנון מט"ח (1.51%-), סגנון שוקי חול (1.61%-) וקופה מרכזית פיצויים מט"ח (1.32%-).

 

קרן ההשתלמות קהל - מסלול מט"חי הניבה תשואה של 0.54% בחודש נובמבר ותשואה נומינלית ברוטו שלילית מצטברת מתחילת השנה: 1.67%-.

 

דיסקונט

קופת הגמל תמר, המנהלת נכסים בהיקף של 12.877 מיליארד שקל, השיגה בחודש נובמבר תשואה נומינלית ברוטו של 1.33% ותשואה של 8.01% מתחילת השנה.

 

קופת הגמל מסלול מניות (סעיף 398) הניבה בחודש נובמבר ומתחילת השנה את התשואה הגבוהה ביותר מבין קופות הגמל של הבנק, 3.64% בחודש נובמבר ו-17.15% מתחילת השנה.

 

בדיסקונט מדגישים כי "זו השנה החמישית שבה קופת הגמל תמר מובילה בתשואות מבין קופות הגמל הבנקאיות הגדולות".

 

הבנק הבינלאומי  

קופת הגמל קרן השפע, הגדולה מבין קופות הגמל של הבנק הבינלאומי המנהלת נכסים בהיקף של 1.3 מיליארד שקל, הניבה בחודש נובמבר תשואה ברוטו נומינלית של 1.65%. מתחילת השנה הניבה קרן השפע תשואה ברוטו נומינלית של 7.79%.  

  

התשואה הטובה ביותר בבינלאומי הושגה בחודש נובמבר בקופת התגמולים תעוזה, קופת גמל מוטת מניות, שהניבה תשואה ברוטו נומינלית של 2.9% ומתחילת השנה תשואת של 10.78%.  

 

אקסלנס נשואה

קופת הגמל אקסלנס תגמולים, המנהלת נכסים בהיקף של 1.8 מיליארד שקל, השיגה בחודשים ינואר-נובמבר תשואה נומינלית ברוטו מצטברת של 12.38%. בחודש נובמבר השיגה אקסלנס תגמולים תשואה חיוביות בשיעור של 1.58%. 

 

קופת הגמל אקסלנס מניות, המנהל נכסים בהיקף של 33 מיליון שקל, השיגה בחודש נובמבר תשואה של 5.13% ותשואה נומינלית ברוטו של 37.88% מתחילת השנה.

 

דוד ידיד, מנכ"ל אקסלנס נשואה גמל, ציין כי "קופות אקסלנס משקיעות כ-20% מנכסיהן בחו"ל, רוב אחזקות הקופות בחו"ל הינן באיגרות חוב בדירוג גבוה. הסיכון הנמוך בקופות אקסלנס בא לידי ביטוי גם בסטיית תקן נמוכה יחסית בהשוואה לגופים פרטיים אחרים".

 

מגדל שוקי הון

קופת הגמל תגמולים של מגדל שוקי הון, המנהלת נכסים בהיקף של כ-133.7 מיליון שקל, השיגה בחודש נובמבר תשואה ברוטו נומינלית של 1.87% ותשואה מצטברת של 11.5% מתחילת השנה.

 

קופת הגמל מגדל פלטינום תגמולים מניות, המנהלת נכסים בהיקף של 5.8 מיליון שקל הניבה את התשואה הגבוהה ביותר לחודש נובמבר מבין הקופות של מגדל שוקי הון - 5.8% ותשואה של 26.97% מתחילת השנה.

 

ישיר בית השקעות

קופת הגמל ישיר גמל כללי, המנהלת נכסים בהיקף של 9.4 מיליון שקל, השיגה בחודש נובמבר תשואה נומינלית ברוטו של 2.35% ותשואה מצטברת של 12.3% מתחילת השנה.

 

בנק יהב

קופת הגמל מסוג תמולים ופיצויים יהבית ליד בנק יהב לעובדי המדינה, המנהלת נכסים בהיקף של 1.58 מיליון שקל, השיגה בחודש נובמבר תשואה נומינלית ברוטו של 1.33% ותשואה של 6.63% מתחילת השנה.

 

קופת הגמל מסוג תגמולים חסכון יהב, המנהלת נכסים בהיקף של 1.37 מיליון שקל, הניבה תשואה נומינלית ברוטו של 1.36% בחודש נובמבר ותשואה של 6.7% מתחילת השנה.

 

ynet השיק אתר בו תוכלו להשוות את ביצועי קופות הגמל וקרנות ההשתלמות. האתר מכיל גם מדריך לקופות הגמל בו ניתן ללמוד מהי קופת גמל, מה ההבדל בין קופת גמל לקרן השתלמות ועוד.