החשד הוא שעשרות מיליונים גולגלו לחשבון הבנק הזה על חשבון מאות מרוכשי חפציבה שכספיהם נעלמו. בדיקת "ידיעות אחרונות" העלתה כי בסניף בנק הזה מתנהל גם חשבון של חברת חפציבה עצמה.
מסמך שהועבר לידי יאח"ה מצביע על מסלול הכסף מעט לפני בריחתו של יונה ב-25 ביולי. 1.95 מיליון דולר הועברו מבנק ג'יי-פי מורגן בניו יורק לסניף המשותף של יונה ונרקיס.
על-פי החשד נטל בועז הלוואות בשוק האפור במטרה לממן את פעילותו, אחרי שהבנקים כבר הבינו כי אינו יכול לערוב לכספים שהוא מקבל. את כספי ההלוואות שקיבל העביר, לפי המסמך שהגיע לידי החוקרים, דרך הבנק הניו יורקי לחשבון המשותף שפתחו השניים.
דו"ח החוקר יהודה בר לב חשף את מעורבותו של בועז יונה בהלוואות בשוק האפור. כעת מתברר כי הכספים שהוצאו במרמה מן הדיירים לא הועברו לחשבונות הליווי, ואף לא לחשבונות אישיים של בועז יונה, אלא נועדו ככל הנראה לכסות גרעונות עצומים שאותם צבר בהשקעותיו המגלומניות וגם בהלוואות מהשוק האפור. אחת האפשרויות שנבדקות היא שיונה חייב עוד סכומים גדולים לנרקיס ולשותפיו.