ייעול בהעברת המידע ליועצים ולסוכנים הפנסיוניים

הפיקוח על שוק ההון קובע כללים להעברת מידע בין חברות הביטוח קרנות הפנסיה וקופות הגמל לבין היועצים הפנסיוניים וסוכני הביטוח. המטרה: לקצר לוחות זמנים ולייעל את תהליכי העבודה

הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון, ידין ענתבי, פרסם היום (ג') חוזר הקובע כללים להעברת מידע מחברות הביטוח, קופות הגמל וקרנות הפנסיה לסוכני הביטוח וליועצים הפנסיוניים

 

החוזר קובע אילו נתונים יועברו מגופים מוסדיים (חברות ביטוח, קופות גמל וקרנות פנסיה) ליועצים ולסוכני ביטוח לצורך ייעוץ ושיווק פנסיוני. החוזר קובע רשימת שדות ומגדיר לוחות זמנים להעברת המידע על מנת לייעל את הליכי העבודה ולאפשר מתן ייעוץ או שיווק מקצועי ואיכותי יותר ללקוח.

 

"ההחלטה על היקף המידע שיועבר מאזנת בין הצורך של היועצים והסוכנים לקבל תמונה רחבה אודות הלקוח וחסכונותיו לבין הקושי של הגופים לקדד את המידע ולהעבירו" אומרים בפיקוח על שוק ההון. פרטי המידע שיועברו נקבעו לאחר דיונים בצוות שהקים הממונה על שוק ההון, אשר כלל נציגים של חברות הביטוח, קופות הגמל, קרנות הפנסיה, הבנקים וסוכני הביטוח.

 

שפה אחידה

עוד מציינים באגף שוק ההון, כי בימים אלה מקדם הממונה הקמת מסלקה פנסיונית שהחוזר שהופץ הוא נדבך ראשון בהקמתה. מסלקה זו נועדה ליצור נוהל אחיד באמצעותו יוכלו לתקשר כל השחקנים בשוק הפנסיוני לתת מידע אמין ומהיר ולהעביר את כספי החוסכים בין היצרנים השונים בייתר קלות.

 

המתווה להקמת המסלקה, הוא חברה בבעלות משותפת של השחקנים השונים בשוק (גופים מוסדיים, סוכנים, בנקים, מנהלי הסדרים ולשכות השכר) שתקים את המסלקה הפנסיונית. צוות היגוי, המורכב מנציגים של השחקנים בשוק, פועל מזה שלשה שבועות לגיבוש המלצות אופרטיביות להקמת המסלקה.