פברואר בקופות הגמל: צפי לתשואה של 1.7%

התשואה המשוקללת בקופות הגמל בחודש פברואר, צפויה לעמוד על 1.7%, ברקע העליות בשווקי ההון בארץ ובעולם. מתחילת השנה עומדת התשואה בקופות על 1.4%

חודש טוב. התשואה הנומינלית המשוקללת של קופות הגמל וקרנות ההשתלמות הגדולות, בחודש פברואר, צפויה לעמוד על כ-1.7%, כך מעריכים בבית ההשקעות מיטב-דש

 

• פחות מ-7,000 שקל בקופה? תוכלו למשוך ללא מס

 תשואה צפויה זו מייצגת גם את התמונה בתעשיית הגמל כולה, כאשר טווח התשואות של כלל הקופות אמור לנוע בין תשואה של 1.3% לבין תשואה של 2.1%. יש לציין כי מדובר בתשואה נומינאלית, והיא אינה כוללת את דמי הניהול שנגרעים מהחיסכון.

 

הסיבה לתשואה החיובית היא עליות השערים באפיק המנייתי בחו"ל ובארץ, ועליות השערים בישראל באפיק הקונצרני ובאג"ח הממשלתי החודש.

 

בשוקי המניות בעולם נרשמו עליות שערים נאות במרבית המדדים. בארה"ב מדד ה-S&P עלה ב-3.3%, מדד הדאו ג'ונס עלה ב-2.7% ומדד הנאסד"ק עלה ב-4.7%. באירופה, ה-DAX הגרמני עלה ב-2.3% , ה-Eurostoxx 50 עלה ב-3.6% וה-CAC הצרפתי עלה ב-5.2%.

 

גם בשוק המניות בארץ נרשמו עליות שערים: מדד ת"א 25 עלה בשיעור של 3.9%, מדד ת"א 100 עלה בשיעור של 4.7% ומדד ת"א 75 טיפס ב-6.2%.

 

מגמה חיובית נרשמה גם באג"ח הקונצרני המקומי. מדד התל בונד 20 עלה ב-0.8%, מדד התל בונד 40 עלה ב-0.6%, מדד התל בונד 60 עלה ב-0.7% ואגרות החוב הלא מדורגות עלו ב-1.9%.

 

מדד אגרות החוב הממשלתיות הצמודות למדד עלה בשיעור של 0.5% וגם מדד אגרות החוב הממשלתיות השקליות הלא צמודות (שחר) עלה ב-1%.

 

יש לציין כי בחודש ינואר נרשמה מגמה שלילית בקופות הגמל, וכך מתחילת השנה, מעריכים במיטב-דש, התשואה המשוקללת בקופות הגמל עומדת על כ-1.4%.