המבצעים הפיננסיים: התאגדות להוזלת דמי ניהול

התאגדות להוזלת דמי הניהול בפנסיה, פיקדון והלוואה ליום העצמאות וייעוץ כלכלי חינם למשקי הבית - חדש על המדף הפיננסי

מתאגדים להוזלת דמי הניהול בפנסיה

יוזמה שהחלה לאחרונה להוזלת דמי הניהול בפנסיה, הובילה להקמת פרויקט GetPensia - מיזם חברתי ללא מטרות רווח, המנסה לאגד את החוסכים לקבוצה שתאפשר כוח מיקוח מול החברות הגדולות המנהלות את קרנות הפנסיה.

 

כיום, מי שמקבלים את דמי הניהול הנמוכים ביותר הם חברי הארגונים והחברות הגדולות - להם כוח מיקוח רב. "התחלנו מתוך מקום של רצון לשנות מצב שהפריע לנו ברמה החברתית וכמובן שפגע בנו ברמה הפיננסית", אומר ירון קליינר, מיוזמי הפרוייקט. "גם אנחנו חלק מ- 1.9 מיליון ה"לא-מאוגדים" שמשלמים דמי ניהול מקסימאליים".

 

בכוונת ראשי המיזם לנהל את המשא ומתן מול גופי הפנסיה בשם הקבוצה על מנת להשיג את התנאים הטובים ביותר לכל חברי הקבוצה.

 

פיקדון ליום העצמאות

בנק יהב מציע ללקוחותיו פיקדון חדש בסימן יום העצמאות ה- 66 למדינת ישראל. הפיקדון הוא שקלי לתקופה של 39 חודשים, נושא ריבית קבועה של עד 6.6% לכל התקופה (עד 2% שנתי),ללא תחנות יציאה.

 

הריבית המוצעת היא להפקדות של החל מ- 100,000 שקל, כאשר בסכומים נמוכים יותר תינתן ריבית מופחתת. 

 

הלוואה לחג

לקראת יום העצמאות הקרב ובא, מציע לאומי הלוואה חדשה ללקוחותיו. ההלוואה היא בסכום של עד 66,000 שקל, בהחזר של עד 66 תשלומים חודשיים בריבית משתנה על בסיס הפריים, באפשרות הלקוח לבחור מראש את גובה ההחזר החודשי על פי יכולתו ובהתאם לתוכניותיו העתידיות.

 

יעוץ כלכלי חינם למשקי בית ולעסקים קטנים

הקריה האקדמית אונו בשיתוף עם משרד עו"ד מאיר מזרחי ושות' וקרן גווטוריט, מציינים שנה להקמת הלשכה לסיוע כלכלי, במסגרתה הם מספקים בחינם ייעוץ כלכלי לעסקים קטנים ואנשים פרטיים ממעמד הביניים.

 

כל אדם שידו אינה משגת לפנות לרואה חשבון או ייעוץ כלכלי, יכול לפנות ללשכה באמצעות מענה טלפוני, ובמידת הצורך להיפגש עימם.

 

הפעילות מתקיימת אחת לשבוע בתיאום מראש בבני ברק ובירושלים. תא קולי להשארת פניות: 02-5400477 .

 

מכללה לעסקים קטנים

מזרחי טפחות, בשיתוף המרכז הישראלי לניהול (המי"ל), מקימים את המכללה לעסקים של מזרחי טפחות, שנועדה לסייע לצגזר העסקים הקטנים.

 

הנושאים שיילמדו במכללה, יעניקו למשתתפים כלים תיאורטיים וטיפים מעשיים לדוגמא, כגון: כיצד לקדם את העסק בתחומי השיווק או הפיננסים הכוללים מבוא לעולם השיווק, כיצד למקסם את הפוטנציאל העסקי' כיצד להשתמש בכלים דיגיטליים וברשתות החברתיות, וכיצד לקרוא דוחות כספיים.

 

הלימוד במכללה יתבצע באמצעות כלים מעשיים מתקדמים על ידי מרצים בכירים ומנהלים אקדמים של המי"ל, בעלי ידע וניסיון מעשי רב בארגונים מובילים, רו"ח, עו"ד, יועצים כלכליים ומומחי שיווק.

 

אפליקציה להתנהלות פיננסית נבונה

לרגל יום העצמאות משיק בית ההשקעות פסגות אפליקצית פייסבוק שתאפשר לשלוח לקרובים ולחברים תזכורות וטיפים להתנהלות פיננסית נכונה.

 

על-פי מחקר שערך פסגות, 70% מהישראלים חשים שאין להם מספיק ידע בתחום החיסכון הפיננסי ו-60% היו רוצים ללמוד יותר על הנושא; יותר מ-50% אינם מרגישים בטוחים בעתידם הכלכלי. כ-60% מהישראלים מאמינים שהם אלו שאחראים לביטחונם הכלכלי.

 

במסגרת האפליקציה, ניתן לשלוח תזכורת לבן משפחה או חבר קרוב ולהציע לו צעדים בסיסיים להתנהלות פיננסית נכונה. ניתן יהיה לשלוח טיפים חשובים להתמודדות עם אירוע משמעותי רלוונטי לאותו אדם, כגון: הולדת ילד, רכישת דירה, מעבר עבודה או יציאה לפנסיה. לצד הטיפים, יוכלו הגולשים לצרף מסר אישי מדרבן להנעת התהליך המהותי שעליו לעשות בדרך לעצמאות פיננסית.

 

סיוע בקבלת החלטות השקעה

בנק הפועלים עומד להשיק עבור לקוחותיו הפעילים במסחר בניירות ערך זרים הנסחרים בבורסות בארצות הברית, מערכת מידע חדשנית, שיכולה לסייע להם בקבלת החלטות השקעה.השירות מבוסס על מערכת שפיתח הסטארט-אפ הישראלי TipRanks. במסגרת השירות ניתן מידע אודות המלצות אנליסטים וכן המערכת מדרגת את האנליסטים בהתאם להצלחתם בתחזיות בהשוואה לביצועים בפועל של המניות שנסקרו על ידם.

 

המערכת עוקבת אחר פרסומים של אנליסטים באתרי אינטרנט פיננסיים בארצות הברית, מנתחת את המידע ומציגה דירוג של האנליסטים לפי הביצועים בפועל של המניות שנסקרו על ידם בהשוואה למדד S&P 500.

 

הנתונים הרבים שנצברים ומנותחים מאפשרים להציג בפני הלקוח את המידע הרלוונטי על כל אנליסט שנסקר: אלו המלצות הוא פרסם, מהם שיעורי ההצלחה שלו, מהם הנימוקים בכל המלצה, מהו דירוגו ביחס לאנליסטים אחרים בתחום, וכן מי "היכה" את מדד S&P 500. בנוסף, הלקוח יכול לחפש מניה מסוימת ולקבל עליה את המידע הרלוונטי.

 

הוזלה בביטוח

חברת הביטוח AIG יוצאת בהטבה למצטרפים בחודש מאי לביטוחים השונים של החברה : בתחום ביטוחי הרכב, בחודש הקרוב כל מצטרף יזכה בחודשיים חינם. גם המצטרפים לביטוחי הדירה יזכו בהטבה של חודשיים ביטוח חינם, ובמקביל המצטרפים לביטוח המשכנתא של החברה יזכו ל- 20% הנחה לאורך כל חיי המשכנתא.