נתיבות פנסיה: עלייה במכירת קרנות פנסיה

הקרן, מקבוצת מנורה גאון, מדווחת על עלייה של 40% במכירת קרנות פנסיה בחודשים יוני - יולי

בדיקה שערכה קרן הפנסיה נתיבות פנסיה מקבוצת מנורה גאון שוקי הון מגלה כי בחודשים יוני-יולי חלה עלייה של כ-40% במכירת קרן הפנסיה של החברה על ידי סוכני ביטוח, לעומת התקופה המקבילה אשתקד. לדברי איתן שגיא, ראש אגף השיווק בנתיבות פנסיה, הסיבה לעלייה נעוצה בשינויים שנערכו בתוכניות הקצבה של חברות הביטוח, בעקבות התקנות החדשות של משרד האוצר.

בתקנות, שנכנסו לתוקף בתחילת יוני 2001, תעריפי הריסק ופקטור התמותה בתוכניות הביטוח נשענים על לוחות תמותה מעודכנים. השינויים בלוחות התמותה עליהם מבוססים ביטוחי המנהלים הביאו מצד אחד להקטנת תעריפי הריסק ומאידך להקטנת הקצבה המשולמת בגיל הפרישה בשיעור של 15%-20%.

לדברי שגיא, מבוטח במסלול קצבה של ביטוח מנהלים, שקיבל עד יוני כ–1,000 שקל בחודש, יקבל כ-800-850 שקל בלבד על פי הלוחות החדשים. עוד אומר שגיא כי היות וקרנות הפנסיה עובדות על פי לוחות תמותה חדשים יחסית, העדכון החד שנעשה בביטוחי המנהלים מבליט את הפער בין הקצבה המשולמת לחוסכים בקרן פנסיה לעומת החוסכים בביטוח מנהלים.

"פועל יוצא של ההנחיות החדשות", אומר שגיא, "הוא ההכרח של סוכני הביטוח לשלב פתרונות ביטוח עם פנסיה. בפער שנוצר בין הקצבה המשולמת באפיק הפנסיוני לעומת הקצבה המשולמת באפיק הביטוחי, כמעט ולא ניתן היום להמשיך ולמכור אך ורק תוכניות ביטוח לקצבה".