אגוד: קרן נאמנות חדשה שתתמחה בחו"ל

השקת הקרן - לקראת השוואת שיעורי המס על ניירות ערך זרים, החל מ-1 בינואר. "אגוד מניות חו"ל" תשקיע במניות שיתבססו על רשימת מניות מומלצות של בתי ההשקעות Merrill Lynch, ו-Bear Stearns. הבנק ממליץ להפנות 30% מתיק ההשקעות לחו"ל

לקראת השוואת שיעורי המס על רווחים מהשקעות בניירות ערך זרים לניירות ערך מקומיים, משיק בנק אגוד קרן נאמנות חדשה, "אגוד מניות חו"ל". הקרן תשקיע במניות שיתבססו על רשימת מניות מומלצות של בתי השקעות הזרים -  Merrill Lynch, ו-Bear Stearns. 

 

בבנק מסבירים, כי הקרן, המסווגת כמעורבת, תפזר את ההשקעה במניות מ-18 ענפים שונים ובאזורים גיאוגרפים שונים, בהם ארה"ב, אירופה, אסיה, דרום אמריקה, יפן, הודו וסין. זאת כדי להגדיל את הסיכוי לרווח תוך הקטנת הסיכון.

 

לדברי ד"ר עקיבא שטרנברג, סמנכ"ל בבנק אגוד וראש אגף השקעות, "היתרון של הקרן הוא פיזור ההשקעה. קשה מאוד להגיע לפיזור השקעה רחב כמו שקיים בקרן זו כאשר משקיעים עצמאית בסכומים קטנים. מנהלי ההשקעות מעדכנים את הקרן על בסיס יומי בהמלצות השונות, ובחרנו להסתמך על שני בנקים להשקעות מהמובילים בעולם", הוסיף שטרנברג.

 

הקרן החדשה מוצעת לציבור החל מיום 30 בדצמבר. דמי הניהול השנתיים יעמדו על 2.5%.

 

לדברי שטרנברג, גם לאחר השוואת שיעור המס, רוב תיק ההשקעות של הלקוח יופנה לאפיקי השקעה בישראל, כפי שמקובל ברוב המדינות - להשקיע בשוק ההון המקומי. להערכתו, לאחר הטמעת התהליך, ועל פני זמן, 30% מהשקעות הישראלים יופנו לחו"ל, כאשר כבר ב-2005 יופנו כ-30 מיליארד שקל לחו"ל. 

 

בתוך כך, הבנק הנחה את מערך יועצי ההשקעות שלו להמליץ ללקוחות להפנות עד 30% מתיק ההשקעות לחו"ל. תיק השקעות בסיכון נמוך יורכב מ-20% השקעה במניות ו-80% באג"ח, ובתיק בסיכון גבוה, יופנו 60% למניות ו-40% לאג"ח. 

 

אגוד קרנות נאמנות מנהלת כיום 27 קרנות, בהיקף נכסים של כ-750 מיליון שקל.