8 קרנות הפנסיה הותיקות יואחדו למבנה אחד

3.5 שנים לאחר ש"הלאימה" המדינה את קרנות הפנסיה ההסתדרותיות הוותיקות, הודיעה היום (ד') יעל אנדורן, מנהלת קרנות הפנסיה שבהסדר, על רה-ארגון נרחב בקבוצת קרנות הפנסיה הגדולות בישראל, המנהלות השקעות ונכסים בהיקף של 125 מיליארד שקל.

במסגרת המהלך יאוחדו 8 קרנות הפנסיה הוותיקות - מבטחים, מקפת, קמ"ג, פועלי בניין, נתיב, הדסה, אגד וחלקאים - למבנה תאגידי אחד. 8 הקרנות משלמות פנסיה לכ-215 אלף גמלאים - כשליש ממקבלי הפנסיה בישראל. לקרנות 189 אלף עמיתים פעילים וכ-900 אלף עמיתים בלתי פעילים (הכוונה לעמיתים שהפקידו כספים באופן לא מתמשך).

המבנה הארגוני החדש של קרנות הפנסיה לאחר ביצוע השינוי יורכב מ-4 חטיבות עיקריות: חטיבת הפנסיה, חטיבת ההשקעות, חטיבת הכספים והחטיבה הרביעית חטיבת "עמיתים" אשר תרכז את מערך השירות החדש. כל אגפי ההשקעות יאוחדו לחטיבה אחת של הקבוצה שתנהל כאמור נכסים בהיקף של 125 מיליארד שקל, מתוכם 33 מיליארד השקעות חופשיות. 

תמהיל ההשקעות החופשיות של הקרנות כולל: מניות וניירות ערך סחירים בישראל (5.4 מיליארד שקל), אגרות חוב ממשלתיות (13 מיליארד שקל), אגרות חוב קונצרניות (8 מיליארד שקל) ופקדונות ומזומן (3.3 מיליארד שקל). בנוסף הקרנות משקיעות 3 מיליארד שקל בחו"ל.

רוב הנכסים, 92 מיליארד שקל, המהווים כ-73% מנכסי הקרנות, מושקעים באגרות חוב "מיועדות", שהונפקו בעבר על ידי הממשלה על מנת להבטיח תשואה לקרנות הפנסיה. על פי התקנות שהוצאו לפני כשנה השקעתן של הקרנות באג"ח המיועדות צפויות לרדת לשיעור של 30% בלבד מתוך סך ההשקעות.

בשנה החולפת בוטלו בקרנות הסכמים חריגים, אשר העניקו הטבות חורגות לקבוצות כוח על פני שאר העמיתים. לדוגמה, בוטל הסכם שהעניק לעובדי מקורות פנסיה המחושבת על פי השכר אחרון, בוטלו הסכמים אישיים חריגים לבכירי קרן נתיב והופסק מימון פרישה מוקדמת לחברי אגד על חשבון עמיתי קרן הפנסיה.