האוצר מציע: מערכת להשוואת ביצועי קופות הגמל

בשורה לציבור החוסכים: משרד האוצר משיק החל מהיום (ג') מערכת חדשה להשוואת ביצועי קופות הגמל. המערכת, בשם "גמל-נט" תתעדכן מדי חודש באתר משרד האוצר. 

עד כה ניתן היה לקבל נתונים השוואתיים מסוג זה אחת לשנה, כך שהחידוש נועד להקל על הצרכן בבואו לבחור קופת גמל, ולהגביר את התחרות ואת הניידות בין הקופות. הענף של קופות הגמל וקרנות ההשתלמות במשק, כולל, נכון לסוף אוגוסט, נכסים בהיקף של 196.5 מיליארד שקל, מתוכם 140.9 מיליארד שקל בקופות הבנקאיות. 

המערכת מאפשרת להפיק מידע על תשואות הקופות השונות, תוך תצוגה גרפית של התוצאות. כך למשל, ניתן להשוות תשואות חודשיות ומצטברות של קופת גמל לעומת ממוצע התשואות בענף; ניתן להשוות קופות לפי סוגי תאגידים שולטים - בנקים, חברות ביטוח וגופים פרטיים; ניתן להשוות את תשואות הקופות ביחס למדדי שוק, כמו מדד ת"א 100 או אג"ח ממשלתיות, וניתן להפיק נתונים על קופה מבוקשת, לרבות הפקדות, משיכות, תשואות, כתובת וטלפון, ואופן חלוקת הנכסים בה. הנתונים במערכת הם החל מ-1999. 

מנתוני האוצר עד אוגוסט האחרון, עולה כי מתחילת השנה נגרעו מהקופות הבנקאיות נכסים בהיקף של 990 מיליון שקל, ומנגד 290 מיליון שקל התווספו לגופים הפרטיים, ו-730 מיליון שקל לקופות הסקטוריאליות.  

הקופות הבנקאיות השיגו בממוצע מתחילת השנה תשואה של 4.05%, לעומת הפרטיות שהשיגו 6.29%. קרנות הפנסיה השיגו 4.86%, הקופות הסקטוריאליות 4.17% והקופות של חברות הביטוח השיגו 4.22%. 

מרכיב לא פחות חשוב מהתשואה שמשיגות הקופות, הוא הסיכון הטמון בהן לאורך זמן. אייל בן שלוש, הממונה על אגף שוק ההון, ביטוח וחיסכון באוצר, ציין בהקשר זה כי באוצר עובדים כעת על פרויקט שיאפשר הצגה של מדדי סיכון מתוחכמים יותר, מעבר למדדים שניתן להפיק במערכת הנוכחית - בה ניתן לקבל מידע על פיזור התשואה לאורך זמן והרכב נכסים.