הבנקים: יותר לקוחות קיבלו אצלנו ייעוץ פנסיוני
107 אלף לקוחות קיבלו ברבעון הראשון של 2010 ייעוץ פנסיוני בבנקים לאומי, דיסקונט והבינלאומי - עלייה של 11% בהשוואה לסוף 2009. היקף הנכסים שניהלו הגיע ל-18.5 מיליארד שקל
מספר הלקוחות שקיבלו ייעוץ פנסיוני בבנק לאומי, בנק דיסקונט ובבנק הבינלאומי הגיע לכ־107.5 אלף בסוף מרס והיקף נכסיהם נאמד ב־18.5 מיליארד שקל. מדובר בעלייה של כ־11% במספר הלקוחות ועלייה של 14% בהיקף הנכסים בהשוואה לסוף 2009. בנק הפועלים ובנק מזרחי טפחות לא מדווחים על פעילותם בתחום.
- ניהול סיכונים: האם החסכונות שלנו בטוחים?
- אלי יונס: להחזיר את הפנסיה לבנקים
- כמה כסף תקבלו מקרן הפנסיה בעת הפרישה?
הייעוץ הפנסיוני בבנקים החל בעקבות רפורמת בכר מ־2005, והיא מזכה אותם בעמלת הפצה של 0.25% מהיקף הנכסים שלגביהם הם מייעצים. התחום לא התעורר ממגוון סיבות, ובראשן היעדר מסלקה פנסיונית להעברת מידע וכספים, והקושי של הבנקים להגיע לשכירים ולייעץ להם במקומות העבודה.
בנק לאומי, שקיבל רישיון לייעוץ פנסיוני באוגוסט 2008, נתן עד סוף מרץ ייעוץ לכ־37 אלף לקוחות, שלהם נכסים בהיקף של 9.2 מיליארד שקל. בנק דיסקונט ובנק מרכנתיל ייעצו למספר הלקוחות הרב ביותר - כ־53 אלף, עם היקף נכסים של כ־6.3 מיליארד שקל.
בקבוצת הבינלאומי העניקו הבנק הבינלאומי, בנק אוצר החייל ובנק פאג"י שירותי ייעוץ ל־17 אלף לקוחות, עם נכסים בהיקף של 3 מיליארד שקל. בענף מעריכים כי היקף נכסי הלקוחות שלהם ייעץ בנק הפועלים מסתכם בכ־6.8 מיליארד שקל.
באחרונה החל משרד האוצר לקדם את הקמת המסלקה הפנסיונית. במרץ 2010 פרסם המשרד טיוטת הוראות לעניין דרגי פעולתה וניהולה של המסלקה, ובחודש האחרון הוקמה החברה שתקים ותנהל אותה. הבעלות על המסלקה תהיה משותפת למפיצים - בנקים וסוכני ביטוח, וכן ליצרנים - חברות ביטוח, קופות גמל ופנסיה.
מי דואג לפנסיה
מומלצים
