מחאה במזרחי-טפחות: הייעוץ הפנסיוני יצא מהדו"ח
"לא כללנו את הפרק העוסק בתחום החיסכון הפנסיוני בדו"ח הכספי ואתם יכולים לראות בזה אקט מחאתי", אמר מנכ"ל הבנק, שטען כי האוצר לא עושה דבר כדי לקדם את הייעוץ הפנסיוני בבנקים. גורמים באוצר: גם הבנקים אשמים במציאות העגומה
בבנק מזרחי טפחות מצאו דרך להביע את כעסם על התנהלות האוצר, בכל הקשור לקידום הייעוץ הפנסיוני בבנקים. הבנק הסיר מהדו"חות הכספיים, אותם פרסם היום (ד'), את הפרק הנוגע לייעוץ הפנסיוני ומתאר את פעילות הבנק בתחום. הפרק נכלל באופן קבוע בשנים האחרונות, מאז החל הייעוץ בבנק.
"לא כללנו את הפרק העוסק בתחום החיסכון הפנסיוני בדו"ח ואתם יכולים לראות בזה אקט מחאתי", אמר מנכ"ל הבנק, אלי יונס במסיבת העיתונאים היום.
"לפני 5 שנים התנהל מסע גדול להוצאת קופות הגמל מהבנקים, ההבטחה היתה מתן ייעוץ אישי ואובייקטיבי למשקי הבית בישראל. הבטיחו גם שכדי להוריד את העלויות של הפרמיות, יאפשרו לבנקים למכור ביטוח, המטרה היתה ליצור שוק תחרותי. אף דבר מכל אלה לא התרחש".
יונס הוסיף: "זה פוטנציאל עסקי חשוב של הבנקים אבל גם פוטנציאל חשוב למשק הבית, מדברים כל הזמן על מסלקה אבל אין מסלקה עד היום. אין דרך לתת ייעוץ ליחידים, אין דרך לדרוש מתן מידע, אף אחד מאבני הייסוד לא מתקיים כדי שהבנקים יוכלו לתת יעוץ אמיתי. ברגע שיתקבלו החלטות (במשרד האוצר – א.ר.) לביצוע, אני מבטיח שיהיה מה לדווח".
יש לציין כי הבנק אינו מחוייב לדווח על פעילות שהיא אינה מהותית בהיקפה. כיום , כמות העובדים והכספים המוקצים לתחום זה בבנק, נמוכה מאוד וכן הבנקים טוענים כי כרגע הם רק מפסידים מהפעילות הזו ורווח צפוי אולי רק בעוד מספר שנים.
הבנקים "ישבו על הגדר"
באוצר טוענים כי הבנקים אשמים לא מעט בסיטואציה שנוצרה, לטענת גורמים באגף שוק ההון, הבנקים לא השקיעו מספיק, בין הייתר באיכות היועצים וכן העדיפו "לשבת על הגדר" בנוגע להקמת מערכות מידע, במקום ליזום ולהשקיע בעצמם בקידום העניין.
על פי הערכות, כ- 150 אלף לקוחות קיבלו ייעוץ פנסיוני בבנקים במהלך 2010 כשהיקף הכספים בחסכונות אלו עמד על כ-20 מיליארד שקל.
מנהלי הסדרים הפנסיונים - סוכניות הביטוח הגדולות, השקיעו עשרות מיליוני שקלים במערכות סליקה ומידע בשנים האחרונות, כשהוצאות הבנקים על מערכות המחשוב, והקצאת משאבים בכלל עבור תחום הייעוץ, נמוכה מאוד באופן יחסי. גורמים המעורים בתחום מציינים כי הבנקים נדרשים גם לשינוי חשיבה מקיף, תהליך שלוקח זמן רב ועדיין לא בא לידי ביטוי בשטח.
רק לפני שלושה שבועות אישרה מליאת הכנסת את החוק המסדיר הפעלה של מערכת סליקה מקוונת מרכזית, המיועדת להעביר מידע וכספים לכלל הגופים המוסדיים, הבנקים, הסוכנים והיועצים הפנסיוניים. המסלקה נועדה לרכז את כל המידע הפנסיוני הנוגע לכל צרכני ומנהלי השוק ולאפשר קבלת תמונה מלאה וזמינה של כל הנתונים הנוגעים לכל עמית והאפשרויות שהיא פותחת לפניו לניהול מיטבי של החיסכון הפנסיוני שלו.
