המבצעים הפיננסיים: מרכז מידע לפורשים

סוכני הביטוח מקימים מרכז לפורשים

לשכת סוכני הביטוח יוצאת במיזם חדש עבור ציבור החוסכים הנמצאים לקראת פרישה לגמלאות. במסגרת המיזם, הלשכה פותחת מרכז פרישה, אשר יספק שירות מידע ותכנון פרישה.

השירות יינתן ללקוחותיהם של סוכני הביטוח חברי הלשכה, אשר יבחרו להשתתף במיזם.

בלשכה מציינים כי עד היום היחידות שסיפקו את המענה לצורך זה הן חברות הביטוח, אשר ברשותן מרכזי שירות ומידע לפורשים וכת בכוונת הסוכנים להציע מרכז מידע משלהם.

בשלב הראשון של המיזם, יינתן שירות מידע והכוונה לחברי הלשכה במחוז תל אביב והמרכז. בהמשך התהליך המיזם יתפרס ליתר חלקי הארץ.

תוכנית חיסכון לגיל המבוגר

בנק הפועלים מציע תוכניות חיסכון מיוחדות שמאפשרות ללקוח להפקיד סכום חד-פעמי (החל מ-50 אלף שקל) וליהנות מהכנסה שוטפת של קרן וריבית, בהתאם לתקופת החיסכון.

ההצעה כוללת שתי תוכניות – שקלית וצמודה למדד, לתקופות השקעה מגוונות (בין שנתיים ל-30 שנה), עם יכולת לבחור בין תדירויות שונות של קבלת התשלום השוטף (פעם בחודש, או כל 3, 6, 12 חודשים).

תוכניות החיסכון מאפשרות מענה לצרכים הייחודיים של אוכלוסיית הוותיקים, כחלק מבחינה כוללת את תיק הנכסים הפיננסיים שלהם, תוך מתן פתרון לצורך של רבים להבטיח קבלת הכנסה שוטפת לאורך שנים ואפשרות ליהנות בצורה מושכלת מחסכונות שנצברו בשנים של עבודה קשה.

תעודות סל: הפחתה בדמי הניהול

חברת הראל פיננסים הודיעה על הפחתה והקפאה של דמי ניהול במוצרים הפאסיביים.

במסגרת התוכנית החדשה מתכנן בית ההשקעות 2 צעדים מרכזיים: בהראל סל, חברת תעודות הסל של הקבוצה, יופחתו דמי הניהול בתעודות אג"ח מקומיות לרמה של 0.1% בכל תעודות אג"ח מדינה, ובמקביל יעודכנו דמי הניהול לרמה של 0.15% בכל תעודות האג"ח קונצרני (למעט לתעודת סל על מדד תל בונד תשואות בה הן יועלו ל- 0.25%), מתחילת חודש יולי.

במקביל, מתחייבת החברה שלא להעלות את דמי הניהול בקרנות מחקות שדמי הניהול בהן 0% כבר היום וזאת לפחות עד ינואר 2016.

סך הנכסים בתעודות על מדדי אג"ח מדינה ,של הראל, עומד על 763 מיליון שקל, וסך הנכסים התעודות על מדדי אג"ח קונצרני עומד על 2.37 מיליארד שקל.

מסחר במט"ח

חברת Kantox הודיעה לאחרונה על כניסתה לשוק הישראלי. החברה פעילה בתחום ה- FinTech ועוסקת במט"ח בינלאומי לעסקים.Kantox מציעה ל- SME (עסקים קטנים ובינוניים), פלטפורמת ניהול אסטרטגיית מט"ח.

החברה אשר הושקה בשנת 2011, מאפשרת לעסקים להמיר כסף בינם לבין עצמם (p2p), ללא צורך להזדקק לבנקים או חברות פיננסיות אחרות.

אפליקציה למועדון הוט

מועדון הצרכנות הוט,המונה 200 אלף חברים, השיק אפליקציה חדשה המסייעת לחסכון בקניות. האפליקציה מבוססת מיקום ומראה בכל רגע נתון את כל ההנחות וההטבות שמציעים בתי העסק הנמצאים בקרבת המקום וכך לנצל באופן אופטימלי את ההנחות שפזורות ברחבי הארץ.

קרן נאמנות חדשה

ברק בית השקעות (אינווסט) משיק קרן נאמנות במדיניות השקעה יחודית, העוקבת אחר התפלגות הנכסים בענף קרנות הנאמנות ותעודות הסל בישראל.

הקרן, "ברק תיק אפיקי השקעה 10/90",תנוהל על בסיס מודל "אפיקי השקעה" שפותח ע"י מנכ"ל החברה, שי ברק.

המודל מציג מדי חודש את החשיפה לאפיקי ההשקעה השונים בארץ ובחו"ל על פי התפלגות אפיקי השקעה בתחום קרנות הנאמנות ובתחום תעודות הסל. תמהיל השקעה זה משמש את מנהל ההשקעות החיצוני ככלי עזר לצורך בניית תמהיל השקעה.