משיכה מהקופה בפטור ממס: נצלו את הרגע האחרון

אחרי הארכה של 3 חודשים, להוראת השעה המאפשרת משיכת כספים ללא חיוב במס מקופות גמל שנצברו בהן פחות מ-7,000 שקל, יסתיים פרק הזמן הזה היום.

ואולם, מפניות שהגיעו לידי ynet במהלך השבועות האחרונים וכן בימים האחרונים, עולה כי חלק מהחברות המנהלות את כספי החיסכון לא ממהרות להיפרד מהן. אמנם מדובר בסכומים קטנים, אך יחד הם מצטרפים לסכומי עתק ובנוסף נזכיר כי על פי ההוראה, משנת 2016 יוכלו החברות להקפיץ את דמי הניהול במאות אחוזים כדי "לכסות את ההוצאות הנגרמות להן".

כך מתלוננים לקוחות על מספרי טלפון של שירות הלקוחות שלא ניתן בהם מענה ופקסים שאינם עובדים, על הבטחה לחזור ללקוח בתוך 24 שעות כאשר בפועל גם אחרי המתנה של שבוע ויותר, אף אחד לא חזר.

מנתונים שהגיעו לידי ynet בשבוע שעבר, מתברר כי רק כ- 600 מיליון שקל, מתוך כ-2 מיליארד שקל, נפדו מהקופות הקטנות, כאשר מספר החשבונות מהן נמשך סכום זה, מהווה רק 20% מסך החשבונות.

במשרד האוצר טרם התייחסו לטענות על העיכוב בטיפול בפניות, אך ציינו בשבוע שעבר כי הם שוקלים לבקש מהכנסת אישור למועד נוסף למשיכת הכספים בפטור - מהלך שספק אם אכן יקרה.

אז מה אפשר לעשות עכשיו כדי לנצל את הוראת השעה לפני שתפוג? חשוב להדגיש כי היום הוא המועד האחרון להגשת הבקשה, כך שקבלת הכסף יכולה להיות גם אחרי כמה ימים. מה שנדרש זה להקפיד עוד היום לשלוח דוא"ל או פקס לחברה המנהלת (כל חברה חויבה להציג באתר האינטרנט שלה את פרטי ההתקשרות) עם המסמכים הבאים:

1. טופס בקשה למשיכת הכספים חתום על ידי החוסך (קישור לטופס כזה צריך להיות בדף האינטרנט הייעודי של החברה המנהלת).

2. העתק מתעודת הזהות של החוסך.

3. אסמכתא מהבנק או העתק צ'ק הכוללים את פרטי חשבון הבנק של החוסך אליו יועברו הכספים.

שמרו תיעוד של השליחה (דוא"ל יוצא, אישור שליחה בפקס וכדו').

לחילופין ניתן גם לפנות לאחד מסניפי הבנק המתפעל של קופת הגמל בצירוף המסמכים הבאים: תעודת הזהות של העמית ואסמכתא מהבנק או העתק צ'ק הכוללים את פרטי חשבון הבנק של העמית אליו יועברו הכספים.

נציין כי על פי ההוראות, התשלום צריך לעבור לחשבון הבנק של החוסך תוך 10 ימי עבודה.

אם אינכם יודעים כלל האם יש לכם קופת גמל כזו וגם טרם ערכתם בירור - האם והיכן היא מנוהלת, יש לכם עד סוף היום לעשות את זה.

ממשרד האוצר נמסר: "אגף שוק ההון מחייב כל גוף מוסדי לאפשר משיכת כספים קטנים אם הוגשה פנייה טרם פקיעת הוראת השעה. נציין כי האגף יזם הצעת חוק אשר תהפוך את הוראת השעה לקבועה".