שתף קטע נבחר
הכי באזזזז
    זירת הקניות
    איפה העשירים שמים את הכסף?
    התנודות החדות בבורסה גרמו לעשירים ביותר בישראל לשנות את כיווני ההשקעה ולחפש אלטרנטיבות מניבות יותר. כמה כסף מפנים בעלי הממון להשקעות, איך הם מגדילים את הונם ואילו אפיקי השקעה הפכו להיות חביבים עליהם במיוחד?

    על רקע הירידות החדות בבורסות והריביות הנמוכות, הצורך באלטרנטיבות השקעה נעשה דחוף יותר ולכן אנשי המאיון העליון בישראל, שבדרך כלל נוטים לא לבצע שינויים ולהשקיע לטווח רחוק, חרגו ממנהגם וביצעו החל מתחילת 2016 לא מעט שינויים בתיק ההשקעות שלהם.

     

    לכתבות נוספות בנושא:

    לעשירים בלבד: 4 מיליון ל-3 חדרים בנתניה

    "הכסף שיוצא מהבורסה ילך לנדל"ן בחו"ל"

    בנק ישראל: 50% מהמשכנתאות - לעשירים

     

    אנשי המאיון העליון בישראל מהווים 1% מכלל האוכלוסייה, ובסך הכול נמנים עם מעמד זה כ-20 אלף איש. רובם בעלי חברות גדולות, המנהלים הבכירים במשק ובעלי מקצועות חופשיים (עורכי דין, אנשי היי-טק, רואי חשבון, אדריכלים וכו').

     

    רק כ-5,000 איש במאיון העליון הם עצמאיים ואילו החלק הארי הם שכירים בעלי הכנסה גבוהה. ההכנסה החודשית הממוצעת של אנשי המאיון העליון השכירים עומדת על כ-70 אלף שקל (נטו). ההכנסה החודשית הממוצעת של העצמאיים עומדת על סכום אסטרונומי של כמעט חצי מליון שקל (ברוטו) ומדי שנה זוכים העצמאיים להכנסה של כ-5 מיליון שקל.

     

     (צילום: עופר עמרם)
    (צילום: עופר עמרם)

     

    רוב רובם של העשירים הגדולים בארץ הם לא רק בעלי הכנסה גבוהה מאוד אלא גם בעלי נכסים כמו ירושות, רווחים מאקזיטים או נכסים העוברים מדור לדור מעצם היותם צאצאים למשפחות עשירות. לצד הנכסים וההכנסות הגבוהות, יש לאנשי המאיון העליון את היכולת להגדיל באופן עקבי את הרווחים מתיק ההשקעות שברשותם.

     

    כך ממשיכים להתעשר

    תיק השקעות של איש המאיון העליון הממוצע נאמד בכ-2 מיליון דולר (כ-7 מיליון שקל) לעומת תיק השקעות של משקיע ממוצע הנאמד בכ-800 אלף שקל.

     

    "אנשי המאיון העליון מתאפיינים בפעלתנות וכך הם מגדילים את ההון שלהם. יש להם המון אנרגיה, הם יוזמים ומחפשים כל הזמן הזדמנויות. הם הולכים לכל כנס שקיים, יש להם זמן והם למעשה עובדים למען הגדלת ההון. גם כשהם משחקים גולף, הם מחפשים הזדמנויות עסקיות", מציין דרור קרני, מנכ"ל פמילי אופיס "קרני וילנצ'יק פתרונות פיננסיים", המתמחה במתן שירותים פיננסיים ללקוחות אמידים.

     

     (צילום: index open)
    (צילום: index open)
     

    לאחרונה גילו העשירים במיוחד את הנדל"ן כאפיק השקעה לוהט. על פי נתוני הבדיקה שערך הפמילי אופיס בקרב כ-100 משקיעים בעלי תיקי נכסים של 5 מליון שקלים ומעלה, שיעור ההשקעות בנדל"ן בקרב המאיון העליון עלה לכ-15% מתחילת 2016 לעומת שיעור של 5.28% בלבד בשנת 2015.

     

    "מדובר בהשקעות בקרנות נדל"ן שמיועדות לעשירים, כאשר משקיע שבא עם חצי מליון שקלים בלבד, ככל הנראה לא יוכל להיכנס להשקעה מעין זו. ההשקעה בקרנות הנדל"ן הפכו לפופולאריות מאוד בקרב העשירים ומאפשרים להם להשיג תשואה של עד 15% בשנה", מסביר קרני את ההתעניינות הגוברת בנדל"ן.

     

    קומת משרדים ב-15 מיליון שקל

    מעבר לקרנות נדל"ן, העשירים אוהבים גם נכסי נדל"ן מניב ורוכשים קומות משרדים במגדלים. לשם דוגמה, כך עשה בעל ממון שרכש קומת משרדים במגדל בסר ברמת גן ב-15 מיליון שקל. הרוכש משכיר את הנכס, שגודלו כ-1500 מ"ר, בתשואה של 7% בשנה.

     

    חלק גדול מהעשירים מחזיקים בדירות בחו"ל בעיקר בניו-יורק ובלונדון כאשר חלקן מיועדות להשכרה וחלקן נותרות ריקות. רכישת דירות בניו-יורק התגלתה כעסקה משתלמת עבור בעלי הממון שהצליחו לרכוש דירה כזו לפני כשלוש שנים, היום הדירה עולה פי 3 מהסכום שבו נרכשה.

     

     (צילום: AFP)
    (צילום: AFP)

     

    לא רק נכסים בלונדון וניו-יורק, כפי שממחישה הדוגמה של איש המאיון העליון הישראלי שהרשה לעצמו להתכונן לאולימפיאדה בברזיל בדרך יוקרתית במיוחד ורכש דירת גג בריו דה ז'נרו בעלות של כ-5 מיליון דולר.

     

    מצאו טריק נוח

    באיזה בורסות משקיעים העשירים? קרני מציין שרוב הכספים המופנים להשקעות בבורסות מושקעים בעיקר בת"א ואחר כך בבורסה האמריקנית. בנוסף מושקעים כספים בבורסות בגרמניה, בצרפת, בלונדון ובנוסף באוסטרליה.

     

    כאמור, אנשי המאיון העליון החליטו לאחרונה לערוך שינויים בהשקעות שלהם. אחד השינויים הבולטים ביותר שנעשו התבטא בהעברת כספים מתיק ההשקעות המנוהל ע"י בית השקעות לקופות גמל. כך וויתרו על השקעה בניירות ערך לטובת קופות גמל.

     

    מה גרם למפנה הזה? קרני מסביר כי העשירים עלו על טריק השקעה נוח שמאפשר להם להשיג תשואה טובה יותר ולשלם דמי ניהול ומסים מופחתים יותר. וכך גדל מרכיב ההשקעה בגמל ע"י בני המאיון העליון ל-30.56% מכלל ההשקעות שלהם מתחילת 2016 לעומת 19.88% בלבד בשנת 2015.

     

     (צילום: shutterstock)
    (צילום: shutterstock)
     

    מה שהפך את הגמל לתרנגולת מטילת ביצי זהב מבחינת העשירים הוא התיקון בחוק שמאפשר להגדיל את ההשקעה ל-31% מהיקף תיק ההשקעות מתחילת השנה במקום שיעור של 20% מהיקף התיק, כפי שהיה נהוג ב-2015. 

     

    "מדובר בסוד השמור של העשירים ושל התעשיה הפיננסית ולמעשה מדובר בפרצה שהאוצר פתח וכעת הוא מנסה לסגור. בגמל אפשר להשיג תשואה שהיא כמעט ב-100% יותר גבוהה מתיק המנוהל המשיג תשואה של 3%-4%. גם המשקיע הממוצע כבר הבין את הטריק אבל העשירים, בהבדל מהמשקיע הממוצע, לא מוגבלים בכמות הכסף שהם יכולים להכניס לקופות הגמל ולכן הם מרוויחים יותר – גם התשואות גבוהות יותר וגם יש פטור ממס (עד גיל 75)", ממשיך קרני.

     

    העשירים מפקידים את כספם בבנקים בישראל, אירופה וארה"ב, כאשר היעד הפופולארי ביותר להפקדות כספים היה ונותר - שוויץ, הנחשבת מעצמה בתחום ומובילה בבנקאות העולמית.

     

     

     

    לפנייה לכתב/ת
     תגובה חדשה
    הצג:
    כל התגובות לכתבה "איפה העשירים שמים את הכסף?"
    אזהרה:
    פעולה זו תמחק את התגובה שהתחלת להקליד
    מומלצים