הסניף נסגר. מה עושים?

הבוקר המשטרה סגרה את סניף מרכנתיל דיסקונט ברמלה בעקבות חשדות להלבנת הון ושיתוף פעולה מצד בכירי הבנק עם גורמים עבריינים.

כיצד סגירת הסניף ברמלה משפיעה על הלקוחות? 

חשוב להבהיר כי סגירת הסניף לא פוגעת בחשבונות לקוחות הסניף, ואין סגירת הסניף מעיבה, נכון לעכשיו, על כל פעילות בנק מרכנתיל דיסקונט, השייך לקבוצת דיסקונט.

מה עושה לקוח של הסניף המעוניין למשוך כסף?

לקוחות יכולים למשוך מזומנים מכל כספומט של בנק מרכנתיל, זאת ללא תוספת מעבר לעמלה הרגילה (1.21 שקלים).

מה עושה לקוח המעוניין בשירות בנקאי?

לקוחות הסניף יכולים לבצע פעולות בבנקאות הישירה באינטרנט או בטלפון, באין מפריע. מספר הטלפון של הבנקאות הישירה: 3477 * מכל טלפון.

ואם לקוח מעוניין בשירות הניתן בסניף? 

הבנק מפנה את לקוחות הסניף לסניפים של מרכנתיל דיסקונט בערים סמוכות - ראשון לציון ואור יהודה, הסניפים בערים אלו יהיו פתוחים היום (ג') עד השעה עד 14:15. מדוברות הבנק נמסר, כי מנהלי הסניפים הונחו לקבל את לקוחות סניף רמלה. 

מתי צפוי להפתח הסניף ברמלה? 

דובר הבנק מסר כי ככל הנראה הסניף ייפתח מחר בבוקר. עם זאת, יש לציין כי המשטרה לא יודעת מתי יפתח הסניף.

מהי הלבנת הון?

הלבנת הון היא הסתרת כסף שמקורו בפשיעה באמצעות הטמעתו בתוך המערכת הכלכלית הלגיטימית. מדובר למעשה בהכנסת כסף "מלוכלך" על-ידי גורמי פשע לתוך בנק או מוסד פיננסי אחר והוצאתו מחדש "נקי וחוקי".

מהו חוק איסור הלבנת הון?

חוק איסור הלבנת הון, שנכנס לתוקף בשנת 2002, מחייב גופים פיננסיים (חברות ביטוח, בנקים, קופות גמל, ועוד) לדווח על פעולות שמבצעים לקוחותיהם בחשבונות. המידע מועבר לרשות לאיסור הלבנת הון, כדי שזו תוכל לקשור אותו עם פעילות של עבריינים המבקשים להלבין כסף. הרשות רשאית למסור למשטרה ולשב"כ מידע המצביע, לדעתה, על חשד לביצוע עבירות, אך אינה רשאית למסור מידע למס-הכנסה.

על מה חייב הבנק לדווח?

הבנק חייב לדווח לרשות לאיסור הלבנת הון על כל פעולה בסכומים גדולים שמבצעים לקוחותיהם ועל כל פעילות "בלתי רגילה" מצידם. ההגדרה לפעילות מסוג זה כוללת בין השאר, הפקדת מזומן בסניף הבנק בסכום העולה על 50 אלף, הוצאת המחאה בנקאית בסכום של 200 אלף שקל ויותר, וכן העברה כספית מחשבון לחשבון בסכום העולה על מיליון שקל (מהארץ או מחו"ל). על פעולות כאלה מתריעים מחשבי הבנק באופן אוטומטי, ועל פקיד הבנק לברר אצל הלקוח מהיכן מגיעים סכומי הכסף ואף לדרוש מסמכים המגבים את גרסתו.

מה קורה כשהבנק נכשל בדיווח?

אם הבנק אינו עומד בחובות שמטיל עליו החוק, נערכת בדיקה בנוגע לסיבות הכישלון. אם הבנק או מישהו מעובדיו פעלו בתום לב, הם לא יישאו באחריות פלילית. אולם אם ההימנעות מדיווח הייתה במכוון ונעשתה בידיעה שמדובר בכספים לא כשרים, יהווה הדבר עבירה פלילית חמורה.

העונש על עבירה מסוג זה הוא עד 10 שנות מאסר וכן קנס גבוה. ליקויים בחובת הדיווח שלא נעשו מתוך כוונה פלילית יכולים לגרור הטלת קנסות על הבנק.