הפניקס והראל ימשיכו לשלם עמלות לסוכנים
סוכני הביטוח ימשיכו ליהנות מעמלות על התיקים הפנסיוניים שהם פתחו ללקוחות הפניקס והראל, גם במקרה שבו התיק יעבור לאחריות הבנקים במסגרת ייעוץ פנסיוני שיינתן שם. העמלה שהבנקים יקבלו תנוכה מעמלת הסוכן
חברות הביטוח הפניקס והראל ימשיכו לשלם עמלות לסוכני הביטוח גם לאחר שהלקוחות יקבלו ייעוץ פנסיוני בבנק, כך עולה מהבנות שסוכמו בין הצדדים.
על פי המתווה עד כה, במקרה שלקוח הצטרף לתוכנית פנסיונית באמצעות סוכן הביטוח ולאחר מכן הלך לקבל ייעוץ על התיק הפנסיוני שלו בבנק, הסוכן הפסיק לקבל עמלה. מרגע חתימת ההסכם בין הלקוח לבנק, סוכן הביטוח אינו זכאי כבר לקבל עמלה מהתוכנית הפנסיונית. במתווה זה, העמלה, בסך 0.25% משווי התיק, מועברת ישירות מהיצרן הפנסיוני (חברת הביטוח, קרן הפנסיה) אל הבנק.
כעת, לאחר ההסכם בין לשכת סוכני הביטוח לחברות הביטוח הפניקס והראל, גם אחרי שהלקוח קיבל ייעוץ בבנק וחתם על טופס ייעוץ, סוכן הביטוח ימשיך לקבל את אותה עמלה שקיבל עד כה, בניכוי העמלה שמשולמת לבנק (0.25%).
לא כולם חתמו על הסכם הפצה
בהתאם לתקנות רפורמת בכר, התשלום לבנקים על ייעוץ פנסיוני ללקוחות, מתבצע ישירות מהיצרן הפנסיוני, כסכום אחיד מכל היצרנים. זאת בכדי למנוע ניגוד עניינים ולשמור על ייעוץ אובייקטיבי. במסגרת מודל זה הבנקים אמורים לחתום על הסכמים עם היצרנים השונים שאת מוצריהם הם מציעים ללקוחות.בלשכת סוכני הביטוח מציינים כי חברות הביטוח אליהו, מנורה והכשרה ביטוח לא חתמו עד כה על הסכמי ההפצה הללו עם הבנקים.
בלשכת סוכני הביטוח אומרים עוד כי לקוחות רבים לא מודעים לכך שבעצם העובדה שהם הולכים לקבל ייעוץ פנסיוני בבנק וחתמו על המסמכים, התיק שלהם עובר באופן אוטומטי מאחריות הסוכן לאחריות הבנק. "חתימה על טופס ייעוץ מעבירה את התיק הפנסיוני לבנקים באופן אוטומטי", אומרים בלשכה ומוסיפים: "למרות כל הפרסום, עד כה רק כ- 100 אלף לקוחות קיבלו ייעוץ בבנקים מאז החל הייעוץ שם לפני קצת יותר משנתיים, זאת בעוד תוכניות האוצר דיברו על כמות כזו בכל שנה".
בלשכה טוענים כי הנוהל החדש לא ישפיע על עמלת דמי הניהול שמשלם הלקוח.
