קופות הגמל החזירו 93% מהפסדי 2008

הבורסות זינקו ויחד איתן גם קופות הגמל שהמשיכו להחזיר את הפסדי 2008 גם בחודש מאי: קופות הגמל (המסווגות על ידי משרד האוצר כ"כלליות" ומנהלות יותר מ־200 מיליון שקל) החזירו בממוצע 93.4% מהפסדי 2008 עד סוף חודש מאי השנה.

נתוני קופות הגמל וקרנות ההשתלמות אמנם מספקים נקודות אור חיוביות לעמיתי הגמל, אך חשוב לציין כי על העמיתים לבדוק היטב איזו קופה מתאימה לאופי ההשקעות שלהם. קופות הגמל מציגות למעשה ב־2009 תמונה הפוכה מזו שראינו אשתקד: הקופות שהפסידו ב־2008 מצליחות להציג תשואות גבוהות במיוחד השנה.

מבין קופות הגמל הגדולות (המנהלות יותר ממיליארד שקל) קופת הגמל אקסלנס יסודות מציגה תשואה מצטברת של 9.95% מתחילת 2008 ועד סוף מאי 2009. הקופה שנחשבת סולידית יחסית מציגה אמנם תשואה נמוכה ב־2009 (1.66%), אך התשואה החיובית הגבוהה שהציגה ב־2008 (8.15%) מאפשרת לה להציג תשואה מצטברת גבוהה בהשוואה לשוק.

גם קופת הגמל דש תגמולים מצליחה להציג תשואה מצטברת חיובית מ־2008, שמסתכמת ב־0.57%. סוגרת את רשימת הקופות הגדולות שיאון, שעברה לניהולה של פסגות באפריל השנה, עם תשואה שלילית של יותר מ־21%.

מבין הקופות הבינוניות המנהלות בין 500 מיליון שקל למיליארד שקל, חמש קופות גמל מציגות תשואות מצטברות חיוביות מ־2008 ועד מאי 2009. ישיר מתן שמציגה ב־2009 תשואה של 4.14%, היא הקופה שהשיגה את התשואה המצטברת (8.13%) הטובה ביותר בין 2008 למאי 2009. מי שהשקיע 100 אלף שקל (ולא ביצע הפקדות נוספות) בתחילת 2008, מחזיק בידיו כיום כ־108 אלף שקל (לפני הורדת דמי ניהול).

מבין קופות הגמל הקטנות (המנהלות בין 200 מיליון שקל ל־500 מיליון שקל), פסגות שיא גמל כללי מציגה תשואה מצטברת של 4.17% מתחילת 2008 ועד מאי 2009. גם קופת הגמל הלמן־אלדובי תגמולים במושבים מצליחה להציג תשואה מצטברת חיובית בתקופה זו. הקופה שהובילה את הירידות ב־2008, אנליסט גמל כללי ב', הצליחה להחזיר 87.5% מהפסדיה עד סוף מאי 2009. הסיבה לכך היא תשואה חיובית בולטת של 54.6% מתחילת 2009.

קרנות ההשתלמות הצליחו עד כה להחזיר כ־95% מהפסדי 2008. קרן ההשתלמות דש אקונומיסט מציגה תשואה מצטברת של 7.06% מתחילת 2008 ועד מאי 2009, כלומר, מי שהפקיד 100 אלף שקל בתחילת 2008, מחזיק בידיו כיום 107 אלף שקל (ללא הורדת דמי ניהול וללא הפקדות).