קנס של 14 מיליון שקל למנורה-מבטחים
מדו"ח המפקח על הביטוח עולה, כי חברת הביטוח העניקה הלוואות על חשבון כספי העמיתים ומבלי שהיו בטחונות מספיקים כנגד ההלוואות הללו. מנכ"ל החברה נקנס באופן אישי בסכום של 400 אלף שקל ובנוסף החברה חוייבה להשיב 10 מיליון שקלים לתיק הפוליסות המשתתפות ברווחים
מחיר כבד: חברת הביטוח מנורה-מבטחים נקנסה בסכום של 14 מיליון שקלים, בעקבות פרשת ההלוואות.
דו"ח ביקורת שערך המפקח על הביטוח, בשיתוף עם משרד רו"ח ברלב, העלה כי בתקופה שבין ינואר 2005 לבין מרץ 2007, העניקה החברה הלוואות בהיקף של כ- 150 מיליון שקל, בשעבוד פוליסות ביטוח חיים, מבלי שנצברו בפוליסות מספיק כספים כנגד ההלוואות ומבלי שהחברה קיבלה בטוחות מספקות להבטחת פירעונן.
החברה שיעבדה לטובת ההלוואות שהעניקה ללקוחות, את פוליסות ביטוח החיים שלהם ואולם שווי הפוליסות האלה, ששימשו כבטוחה, עמד על כ-30 מיליון שקל בלבד.
ההלוואות המיוחדות נרשמו בדיווחי החברה כהלוואות מפוליסות ביטוח חיים וניתנו מכספי תיק המשתתף ברווחים.
בתהליך היו מעורבים דרגים בכירים בחברה, ובכללם מנכ"ל החברה - מר ארי קלמן וראש אגף ביטוח חיים דאז - מר ירון דוויק.
במשרד האוצר מציינים כי הביקורת מצאה כשלים בהליך העמדת ההלוואות המיוחדות, ברישום, בפיקוח ובדיווח עליהן.
גם אחרי שהתבררו הכשלים - הומלץ לחלק בונוסים לבכירים
הביקורת גם חשפה תרבות ארגונית בעייתית, שהיוותה כר נוח להיווצרות הליקויים האמורים, ומנעה את זיהויים והטיפול בהם מבעוד מועד. באוצר מבקשים להדגיש, כי על אף חומרת הכשלים, בשום שלב לא עלה חשש ליציבות החברה.
"מנכ"ל החברה כשל ניהולית בכך, שלא ווידא כי ההלוואות שאישר ניתנות בהתאם להוראות הדין ושאינן חושפות את החברה לסיכונים בלתי סבירים", נכתב בדו"ח. "המנכ"ל לא ייחס תשומת לב ראויה לבעיות יישומיות שהובאו לפתחו, שנבעו מכך שההלוואות המיוחדות לא תאמו את הוראות הדין".
"גם לאחר שהתבררו למנכ"ל הכשלים בתהליך וכי נגרם לחברה נזק ישיר, הוא הותיר את מנהל אגף ביטוח חיים בתפקידו במשך כשנתיים נוספות, ואף המליץ לדירקטוריון החברה להעניק לו בונוסים שנתיים גבוהים בגין התקופה בה ניתנו ההלוואות" נכתב.
בדו"ח מציינים עוד כי ועדת הביקורת ודירקטוריון החברה כשלו אף הם בהבנת חומרת הליקויים שהועלו בפניהם, בכך שלא דרשו לעצור את התהליך באופן מיידי, לא דרשו למצות את הדין עם המעורבים הישירים בתהליך ואף אישרו למנהל אגף ביטוח חיים ולמנכ"ל בונוסים בגין תקופת ההלוואות.
קנס אישי למנכ"ל: 400 אלף שקל
לאור חומרת המקרה, החליט המפקח על הביטוח, פרופ' עודד שריג, להטיל, באופן תקדימי, קנס אישי בסכום של כ- 400 אלף שקל על מנכ"ל החברה, בגין אחריותו הישירה לכשלי החברה.
נוסף לעיצומים ולקנסות, הורה המפקח לחברה להשיב סכום כולל של כ- 10 מליון שקלים לתיק המשתתף (פוליסות המשתתפות ברווחים) של החברה.
לדברי האוצר, סכום ההשבה מבוסס על חישוב שמרני של התשואה החלופית, לו ההלוואות לא היו נכללות בתיק המשתתף.
עם זאת, אומרים באוצר, היות שהוגשה לביהמ"ש תובענה ייצוגית בשאלת קיומו והיקפו של הנזק שנגרם למבוטחי החברה בתהליך האמור, המפקח דחה את ביצוע ההשבה עד למועד בו יפסוק ביהמ"ש בעניין ולכל המאוחר עד לסוף דצמבר 2011.
בנוסף, הורה המפקח לחברה לבצע פעולות שונות, במטרה למנוע הישנות מקרים דומים בעתיד.
"ההחלטות שהתקבלו מדגישות את החשיבות שאגף שוק ההון ואני בראשו מייחסים להקפדה על ניהול איכותי של זכויות פנסיוניות של הציבור. לפיכך, מצאנו לנכון להעלות את רף האחריות הנדרשת הן ברמת החברה והן ברמת נושאי המשרה הבכירים בה" אמר שריג.
לפנייה לכתב/ת 
