שתף קטע נבחר

 

האוצר: דו"ח הפנסיה יהיה ידידותי יותר לחוסך

את דו"ח הפנסיה הבא כבר לא תזרקו לפח: בשנה הבאה תוכלו לקרוא וגם להבין את הדו"ח השנתי מקופת הגמל, קרן הפנסיה או פוליסת הביטוח - הוא יכלול עמוד אחד בלבד וייכתב בשפה פשוטה ונגישה. צפו בפורמט החדש ושפטו בעצמכם

רוב הציבור אינו מבין בתחום החיסכון הפנסיוני, וכשמגיע בדואר הדו"ח השנתי של החיסכון - בדרך כלל הוא מוצא את עצמו בדרך אל הפח, מבלי שיעיינו בו. כעת מבקשים באגף שוק ההון, הביטוח והחיסכון במשרד האוצר לשנות את מבנה הדו"ח - ולהפוך אותו לידידותי יותר עבור החוסכים.

 

 

בטיוטה שפרסם היום (ב') המפקח על הביטוח, עודד שריג, נכתב כי הדו"ח החדש יכלול עמוד אחד בלבד וייכתב בשפה פשוטה, נגישה ומובנת יותר לחוסך.

 

"הדוח המקוצר יעזור לכל חוסך להבין את מצב החיסכון הפנסיוני שלו, במטרה לקבל החלטות נכונות ומושכלות. לדוגמא, חוסך יראה בצורה ברורה מהו הביטוח שיש לו למקרה נכות או מוות. כך יוכל לשנות את הכיסוי בהתאם לצרכיו. חוסך יראה מהי הקצבה הצפויה לו לאחר פרישתו - כך יוכל להגדיל את הפרשותיו לחיסכון אם הקצבה הצפויה אינה מספקת", נכתב בטיוטה.

 

עוד קובעת הטיוטה כי הדו"ח השנתי יישלח לחוסך בדואר בפורמט המקוצר - אך יוצג באופן מפורט יותר בחשבונו האישי באתר האינטרנט של הגוף המנהל. חוסך יוכל לבחון את פרטי הדו"ח השנתי שלו באתר האינטרנט, ובכלל זה גם את הרכב תיק ההשקעות שלו.

 

משרד האוצר: בעיה עולמית

ההוראות החדשות אף מאפשרות לחוסך לקבל את הדו"ח השנתי רק באמצעות דואר אלקטרוני, אם ביקש זאת מפורשות. בנוסף לדו"ח השנתי, החוסך יוכל לצפות בדו"ח רבעוני באתר האינטרנט של הגוף המנהל, במתכונתו החדשה.

 

באוצר אומרים ל-ynet כי הדו"ח יהיה מחייב גם ויזואלית וגם בהיבט התוכן. כלומר, לא יהיה יותר מעמוד אחד ומנהלי החיסכון יחויבו להכניס גם את הערות השוליים (בצורת בלון כפי שמופיע בדוגמא), כגון מהם דמי הניהול הממוצעים בקרן בקרן, כך שיהיה מדד יחוס.

 

"הבעיה של זלזול בדו"ח כתוצאה מחוסר ההבנה והתעלמות ממנו, אינה אופיינית רק לישראל. היא קיימת בכל העולם, והמטרה שלנו היא לצמצם אותה", אומר ל-ynet גורם בכיר באוצר. "מעבר לנתונים היבשים כגון סכום החיסכון וכו' בחרנו להכניס בדו"ח המקוצר נתונים שנחשבים מעוררי שאלות בקרב החוסכים כגון - מה תהיה הקצבה שלי בעת שאפרוש, מה תהיה הקצבה שאקבל במקרה נכות וכדומה".

 

מתי ייכנס הפורמט החדש לתוקף? בשלב זה ניתנו לגופים המוסדיים חודשיים על מנת להעיר את הערותיהם. בכוונת האוצר לצאת עם חוזר סופי עד סוף חודש אוגוסט, כך שבהנחה שלא יהיו עיכובים מיוחדים, הפורמט ייכנס לתוקף בחודש מרס 2014 - תקופת משלוח הדו"חות לשנת 2013.

 

לפנייה לכתב/ת
 תגובה חדשה
הצג:
אזהרה:
פעולה זו תמחק את התגובה שהתחלת להקליד
צילום: גבי מנשה
הד"וח הבא יהיה יותר מובן?
צילום: גבי מנשה
מומלצים