עשו לנו קופה: תשואת קופות הגמל וההשתלמות בשנה שחלפה - 7.5%
ברקע הגאות שנרשמה בשוקי ההון, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות הגדולות צפויות להציג בשנת 2017 תשואה ממוצעת של 7.5%, שיעור כפול בהשוואה לשנה הקודמת
שנה מוצלחת לחסכונות: קופות הגמל וקרנות ההשתלמות הכלליות הגדולות צפויות להציג בשנת 2017 תשואה ממוצעת של כ-7.5%, כך מעריכים בבית ההשקעות מיטב-דש.
כתבות נוספות בערוץ הכסף שלי:
בקשה לייצוגית: דמי כרטיס האשראי עלו שלא כדין
היום הראשון של 2018: תקלה בבנק לאומי
מדובר בשיעור כפול ויותר בהשוואה לתשואה שנרשמה בשנת 2016 (3.6%). הקופות שבהן שיעור החשיפה למניות גבוה יותר, צפויות להציג תשואה גבוהה יותר, וההערכה היא שהתשואה הממוצעת בקופות אלו תנוע סביב 14.5%.
התשואות החיוביות נבעו בעיקר מעליות השערים שנרשמו בכל אפיקי ההשקעה המרכזיים: בשוקי המניות בעולם, בשוק המניות בארץ ובשוק האג"ח הממשלתי והקונצרני בישראל. האפיק היחיד שפגע בתוצאות היה הדולר שחשיפה אליו גרעה קרוב ל-10% מתשואת המניות בארה"ב.
נציין, כי השנה אופיין שוק הגמל בתשואות חיוביות במהלך כל השנה פרט לחודש יוני, שהוא החודש היחיד בו הענף הציג תשואה שלילית אשר קטעה לרגע את רצף העליות.
הדולר השפיע לרעה
בארה"ב נרשמו תשואות מרשימות, כאשר מדד ה-S&P עלה ב-19.4%, הנאסד"ק עלה ב-28.2% ומדד הדאו ג'ונס עלה ב-25.1%.
גם באירופה נרשמה מגמה חיובית, אם כי פחותה בעוצמתה, מדד ה-DAX הגרמני עלה ב-12.8%, ה-CAC הצרפתי עלה ב-9.3% וה-Eurostoxx 50 עלה בשיעור של 6.5%. ביפן: מדד הניקיי עלה בשיעור חד של 18.9%.
אגרות החוב הקונצרניות בארץ, רשמו גם הן מגמה חיובית מובהקת - מדד תל בונד 20 עלה ב-7.1%, מדד התל בונד 40 עלה ב-4.4% והתל בונד 60 עלה ב-5.8%.
באגרות החוב הממשלתיות נרשמה תשואה חיובית מתונה בשיעור של 3.5%, כאשר אגרות החוב הצמודות למדד (גליל) עלו ב-3.4% ואגרות החוב השקליות (שחר) עלו ב-4.2%.
לפנייה לכתב/ת 
צילום: shutterstock
מומלצים
