דיסקונט מפסיק להפיץ קרנות נאמנות פרטיות

בנק דיסקונט החליט להשעות את הסכמי ההפצה עליהם חתם לפני מספר חודשים עם בתי השקעות פרטיים להפצת קרנות הנאמנות שלהם.

מדובר על הסכמי הפצה שחתם עם 12 גופים פרטיים, בהם כלל פיננסים, מנורה גאון, תמיר פישמן, סולומון, הראל ומודלים.

ההחלטה התקבלה בצל ההערכות והציפייה להמלצות דו"ח צוות בכר לרפורמה בשוק ההון, הצפויות להמליץ על הפרדת הבנקים מקרנות הנאמנות וקופות הגמל שבבעלותן, ומנגד מתן האפשרות לשווק מוצרי ביטוח. הדו"ח הוגש לשר האוצר ב-8 בספטמבר, אך טרם פורסם רשמית.

לפני כחודשיים, הזהירה בהקשר זה רשות ניירות ערך את הבנקים מפני יישום אותם הסכמי הפצה של קרנות נאמנות. זאת, מחשש כי ההסכמים מעמידים את הבנקים בעמדה של ניגוד עיניינים ומשום החשש להפרת חוק הייעוץ, מאחר ובאותם הסכמים  גלום ניגוד עניינים מובנה, לדברי הרשות, נוכח החשיפה הסלקטיבית של יועצים למידע אודות הקרנות המצויות בשוק והעדפה מדעת של קרנות הכלולות בהסכם כזה בידי היועצים.

בנוסף, בנק דיסקונט חתם לפני כשלושה חודשים על הסכם שיתוף פעולה (ראשון מסוגו) לשיווק קופת גמל של גוף פרטי - כלל פיננסים. בהתאם להסכם, הבנק משווק את קופות הגמל וקרנות ההשתלמות של כלל פיננסים, בתמורה ל- 50% מדמי הניהול שמועברים לבנק. בעניין הזה הבנק לא הודיע על השעיית ההסכם.