הוראות חדשות להכשרה של סוכני ביטוח

שר האוצר, אהוד אולמרט, פרסם טיוטת הוראות המסדירות את ההכשרה הנדרשת מסוכני ביטוח ומהיועצים הפנסיונים לקראת יישום הרפורמה בשוק ההון.

התקנות החדשות מאחדות את הדרישות לקבלת רישיון סוכן ביטוח, על ענפיו השונים (חיים, אלמנטרי וימי), עם הדרישות שיחולו על יועצים פנסיונים. כל סוכני הביטוח ידרשו לידע בסיסי בחשבונאות, סטטיסטיקה, כלכלה ומימון כפי שנדרש מיועץ השקעות.

במסגרת תהליך ההכשרה, יידרש מבקש רישיון לעמוד בבחינות ביסודות הביטוח, בתקופת התמחות ובבחינות גמר. תקופת ההתמחות בכל ענפי הביטוח תקוצר ל-6 חודשים במהלכם לא ניתן יהיה לקבל עמלות תיווך או ייעוץ.

התקנות גם קובעות כללים לגבי אימון מתמחים, לפיהן, רק יחיד בעל ותק של 3 שנים יוכל לשמש כמאמן למתמחים. אולם, כהוראת שעה, בשנת 2006 יועץ פנסיוני שהוא חברה או שותפות וכן חברה מנהלת יוכלו לאמן מתמחים, זאת כדי לאפשר את כניסתם לתחום הייעוץ והשיווק הפנסיוני של גופים אשר טרם הרפורמה (חקיקת בכר) לא העסיקו סוכני ביטוח.