תשואות חיוביות לקופות הגמל בחודש ינואר

מגמת העליות בבורסה תרמה לתשואה החיובית שהשיגו קופות הגמל בחודש ינואר. מניתוח הנתונים מתברר כי קופות הגמל המנהלות נכסים בהיקף נמוך מצליחות להשיג תשואות גבוהות יותר מאשר קופות הגמל הגדולות כמו עצמה, גדיש ותמר.  

בנק הפועלים: קופת הגמל גדיש, שהינה קופת הגמל הגדולה בישראל ואשר שווי נכסיה כיום הינו כ-20.9 מיליארד שקל, הניבה בחודש ינואר תשואה נומינלית ברוטו חיובית בשיעור של כ-1.8%.

בנק דיסקונט: קופת הגמל תמר המנהלת נכסים בהיקף של 13 מיליארד שקל וקופת הגמל גפן, המנהלת נכסים בהיקף של 1.9 מיליארד שקל, הניבו תשואה נומינלית ברוטו של 1.9% בחודש ינואר. קופת הגמל קופה כללית לפיצויים, המנהלת נכסים בהיקף של 1.4 מיליארד שקל, השיגה תשואה של 1.84%.

הראל-פריזמה: קופת הגמל עצמה, המנהלת נכסים בהיקף של 12.8 מיליארד שקל, הניבה תשואה של 1.88% בחודש ינואר. קופת תעוז, המנהל נכסים בהיקף של 3.5 מיליארד שקל, רשמה תשואה נומינלית ברוטו של 2.02%.

מזרחי-טפחות: קופת הגמל עתיד המנהלת נכסים בהיקף של 1.941 מיליארד שקל, השיגה בחודש ינואר תשואה של 1.48% וקרן ההשתלמות אסף המנהלת נכסים בהיקף של 1.903 מיליארד שקל הניבה תשואה של 1.47%.

הבינלאומי: קופת הגמל קרן השפע, הגדולה מבין קופות הגמל של הבנק הבינלאומי המנהלת נכסים בהיקף של 1.3 מיליארד שקל, הניבה בחודש ינואר תשואה חיובית ברוטו נומינלית של 2.02%.

את התשואות הגבוהות של קופות הגמל הקטנות יותר הובילו אקסלנס-נשואה (4.5%), הלמן- אלדובי (3.7%) ואפסילון (3.27%).

בעקבות רפורמת בכר ירד קרנן של קופות הגמל כיוון שכעת ניתן לפדות את הכסף רק בגיל 60 ולאחר שותק שלא יפחת מ-5 שנים. מנגד גדלו ההשקעות בקרנות ההשתלמות ובמוצרים אחרים.