הבנקים ימנו עובד אחראי לענייני צרכנות והלבנת הון

בנק ישראל פירסם הוראה חדשה המחייבת את הבנקים במינוי קצין ציות לעניינים צרכניים ולמניעת הלבנת הון. המפקח על הבנקים בבנק ישראל, ד"ר יצחק טל, מסר כי על הדירקטוריונים של התאגידים הבנקאיים לקבוע תוכנית ציות לנושאים אלה. קצין הציות יוודא כי פעילות התאגיד הבנקאי בתחומים אלה עומדת בדרישות החקיקה הרלוונטית והוראות המפקח על הבנקים. מינוי קצין הציות יתבצע עד ה-1 לאפריל וביצוע שאר ההוראות נדחה עד לראשון ביולי.

על פי ההוראה, קצין הציות יהיה עובד בכיר שימונה על ידי מנכ"ל הבנק בכפוף לאישור הדירקטוריון. קצין הציות לא יוכל להיות המבקר הפנימי של הבנק וזאת, בין היתר, משום שתפקידו נתון לפיקוח המבקר הפנימי. קצין הציות יהיה אחראי ליישום תכנית הציות, ולתיאום בין המחלקות השונות האמורות לתמוך בביצוע התכנית.

קצין הציות יגיש דו"חות תקופתיים למנכ"ל ולדירקטוריון, שיכללו סיכום של פעולותיו והמלצות לגבי הצעדים שיש לנקוט בגין הפרות של חקיקה בתחומים צרכניים ושל הוראות המפקח על הבנקים.

מהפיקוח על הבנקים נמסר כי מינוי קצין ציות הינו חלק מניהול הסיכונים, במטרה להקטין את ההסתברות להפרה של חוקים והוראות, להביא לגילוי מוקדם של הפרה כזו, לצמצם את חשיפת התאגיד הבנקאי ומנהליו לתביעות והפסדים ולשמור על המוניטין של תאגיד בנקאי.