בנק ישראל בודק בנק שאישר צ'קים ללקוחות מוגבלים

אחד הבנקים בישראל חשוד בניהול חשבונות לקוחות תוך עקיפת חוק צ'קים ללא כיסוי. כך עולה מתלונה שהעביר הפיקוח על הבנקים בבנק ישראל באחרונה לפרקליטות המדינה. זאת, בעקבות תלונות שהתקבלו בפיקוח נגד הבנק. בבנק ישראל סירבו לומר באיזה בנק מדובר.

העברת תיקים מהפיקוח לפרקליטות היא חריגה, אם כי היא מתבצעת אחת לתקופה. הפיקוח רואה את המעשה בחומרה רבה.

בעקבות תלונות שהתקבלו בפיקוח נגד הבנק, עלה חשד כי הבנק איפשר ללקוחות שהוגבלו מכוח חוק צ'קים ללא כיסוי להמשיך לנהל פעילות ענפה בצ'קים, לעתים גם פעילות עיסקית, במסגרת חשבונות שנפתחו למראית עין על-ידי אנשים אחרים.

ככל הנראה מדובר ביוזמה מקומית של פקידים, ולא בהנחיות שניתנו על-ידי הנהלת הבנק. קיימת אפשרות, כי מדובר בלקוחות ותיקים של הבנק שנקלעו לקשיים עקב המיתון, והפקידים ביקשו באופן זה לסייע להם לעבור את התקופה הקשה, תוך עבירה לכאורה על החוק.

בבנק ישראל אמרו, כי מדובר בחשבונות שנוהלו למעשה על-ידי הלקוחות המוגבלים שהחוק אסר עליהם למשוך צ'קים מחשבונם המוגבל או לפתוח חשבון צ'קים, גם אם הם עצמם לא אלה שחתמו עליהם. בפיקוח הוסיפו, כי הבנק לכאורה ידע וסייע לעקיפת הוראות החוק.