כלל ביטוח: חיסכון פנסיוני לעצמאים

סוכני חברת כלל ביטוח יוצאים לקראת סוף שנת 2000 במיתקפה שיווקית בתחום חסכון פנסיוני לעצמאים. חבילת המוצרים שפותחה בכלל ביטוח לצרכיהם של עצמאים ובעלי עסקים קטנים, כוללת פוליסות ממשפחת "פרופיל אישי" וכיסויים משלימים.

חנה הולצשטיין, משנה למנכ"ל כלל ביטוח וראש אגף ביטוח חיים, אמרה כי בבדיקה שעשתה החברה בין מבוטחיה, נתגלה כי רבים מהעצמאים אינם מנצלים במלואן את זכויותיהם להטבות המס המיועדות לביטוח פנסיוני.

"פוליסות 'פרופיל לעצמאים' מתאימות לאוכלוסיית העוסקים העצמאים, המעדיפים גמישות מירבית בכל הנוגע לפעילותם הפיננסית", אמרה הולצשטיין. "ניתן לבצע את השלמת התשלומים בסוף שנת המס, באמצעות כרטיס האשראי. כל מבוטח בוחר לעצמו את מסלול ההשקעה מתוך ששה אפיקים שונים, ויכול לשנות לעיתים תכופות, ללא הגבלה, את המסלול הרצוי לו."

מדובר בפוליסה הונית, המאפשרת לעצמאי למשוך בבת אחת את הסכום שנצבר – בסכום חד פעמי. ניתן לבצע את משיכת הכספים בגיל 65 או לפני כן (כפוף לתקנות קופות הגמל).

חבילת "פרופיל לעצמאים" כוללת: פוליסת תגמולים לעצמאים מסוג "פרופיל אישי" הכוללת חסכון פנסיוני וביטוח חיים, תוך בחירה בין ששה מסלולים שונים: מסלול מנייתי, מסלול אג"ח, מסלול מט"ח, מסלול מעורב סולידי, מסלול מעורב גמיש ומסלול מעורב נועז.

הפוליסה מציעה כיסויים משלימים לפוליסה הבסיסית של החסכון וביטוח למקרה מוות. כיסויים אלה כוללים: אובדן כושר עבודה, מחלות קשות, נכות מתאונה ומוות מתאונה.

כמו כן, רוכשי פוליסת "פרופיל עצמאים" מקבלים מנוי אוטומטי לשורה של שירותים.