בעקבות חקירת הרשות: בנק לאומי מרענן את ההנחיות
לקראת השקת קרן חדשה בשבוע הבא בבנק דורשים מיועצי ההשקעות להקפיד, כי הלקוחות יעמדו במגבלות תיק ההשקעות שלהם ; 13 יועצים נחקרו אתמול ברשות ניירות ערך
חברת פיא קרנות נאמנות מקבוצת לאומי תשיק ביום שלישי הקרוב קרן נאמנות חדשה. לקראת הנפקת הקרן, דאגו בבנק לאומי לרענן שוב את ההנחיות ליועצי ההשקעות שלהם. בבנק דורשים מהיועצים להקפיד, כי הלקוחות יעמדו במגבלות תיק ההשקעות שלהם במערכת הייעוץ בבנק (חשיפה של עד 5% למניות חו"ל למשקיע סולידי, ועד 10% למשקיע אוהב סיכון).
רענון ההנחיות ליועצי ההשקעות מתבצע על רקע חקירת רשות ניירות ערך, שנפתחה לקראת סיום שנת 2003, בעקבות גיוסי שיא בקרנות נאמנות מקבוצת בנק לאומי.
13 יועצי השקעות בבנק הוזמנו אתמול לחקירה במשרדי רשות ניירות ערך. הרשות חוקרת חשדות לכאורה לעבירות על חוק הייעוץ, בכך שיועצים השפיעו על לקוחות להעביר כספים מאפיקי השקעה לקרנות נאמנות שהבנק השיק.
בחודש יוני האחרון גייסה קרן פסגות מדדית סכום שיא של כל הזמנים ביום אחד - 1.7 מיליארד שקל. בעקבות הגיוס הזמין יור הרשות, משה טרי, את ראשי בנק לאומי ופסגות לשיחת הבהרה. מספר חודשים לאחר מכן, בנובמבר 2003, גייסה קרן של פיא 700 מיליון שקל. בעקבות זאת, החלה הרשות בחקירה גלויה.
בדצמבר 2003 השיקה פסגות-אופק קרן שנקראה פסגות סין, ובנק לאומי הטיל לראשונה מיגבלות על יועצי ההשקעות: לכל לקוח יותר לרכוש יחידות השתתפות בקרן בהיקף של עד 5% מתיק ההשקעות ההשקעות שלו או 50 אלף שקל, הנמוך מביניהם.
לפני כשבועיים השיקה פסגות-אופק קרן נאמנות חדשה, שהוגבלה לגיוס של 100 מיליון שקל בשבוע הראשון ועוד 100 מיליון שקל לאחר מכן. היקף נכסי הקרן עומד על 135 מיליון שקל.
בשנים האחרונות הצטיין בנק לאומי ביכולת שיווקית גדולה של קרנות נאמנות שבניהולו. יכולת זו הביאה לגיוסים גבוהים בימי השקת קרנות נאמנות. זאת, בניגוד לבנק הפועלים, למשל, שם קצב הגיוס בקרנות הוא אחיד לאורך זמן.
במערכת הבנקאית אומרים, כי החקירה נגד הקרנות של לאומי היא מקרה חריג, שבו הבנק עמד ביעדי השיווק שלו, ואף מעבר - ונענש על כך.
גליה מאור, מנכ"לית בנק לאומי
צילום: צביקה טישלר
מומלצים
