הבינלאומי: החזר של עד שליש בעמלות בני"ע זרים
הבנק משיק מערכת ייעוץ חדשה באמצעותה יורכב תיק ההשקעות לכל לקוח, בהתאם לרמת הסיכון המתאימה לו, ועל ידי כך תתאים עבורו את רמת החשיפה האופטימלית לחו"ל. בבנק ממליצים על תעודות הסל ככלי אופטימלי להשקעה בחו"ל
כהערכות לקראת השוואת המיסוי על הרווחים מניירות ערך זרים למקומיים, הצפויה בראשית 2005, יוצא הבנק הבינלאומי במבצע, במסגרתו לקוח שיבצע 5 פעולות בחודש בניירות ערך זרים יקבל החזר של 150 שקל ובסך הכל 1,800 שקל בשנה.
ביצוע של חמש פעולות בחודש במשך תשעה חודשים לפחות יגדיל את ההחזר ל-2,400 שקל. גובה העמלה בממוצע על פעולה בניירות ערך הוא 30 דולר, כך שאפקטיבית מדובר על החזר של כרבע עד שליש מהעמלות המשולמות על ידי הלקוח.
לקוחות שיבצעו את הפעילות באינטרנט - יקבלו את ההחזר עבור ביצוע 4 פעולות בחודש.
הבנק הודיע גם על השקת מערכת ייעוץ חדשה, בשם Global Investment, באמצעותה יורכב תיק ההשקעות של כל לקוח, בהתאם לרמת הסיכון המתאימה לו, ועל ידי כך תתאים עבורו את רמת החשיפה האופטימלית לחו"ל.
בבנק הבינלאומי סבורים כי המוצר הטוב ביותר באמצעותו ניתן להשקיע בחו"ל הוא תעודות הסל (ETF) - מוצר המחקה את המדד אליו הוא נצמד, כמו למשל, מדד הנאסד"ק או הדאו ג'ונס בארה"ב, או מדד הניקיי היפני (מדד המניות המוביל ביפן).
תיק הנכסים של הציבור כולל כיום 1.5 טריליון שקל, 8.5% מהם מושקעים כיום בחו"ל. כל הסטה של 1% משמעה מעבר של 15 מיליארד שקל. בהתאם לכך, מציין דוד גרנות, מנכ"ל הבנק, הבנק נערך לקראת המהלך והשקיע משאבים רבים בשידרוג מערך היייעוץ בבנק.
אפיק נוסף באמצעותו ניתן להשקיע בחו"ל הוא fund selection של חברת מודוס סלקטיב, מקבוצת הבינלאומי, המאפשר ללקוח להשקיע בחבילה של קרנות נאמנות זרות בחו"ל, אליהן יתווסף כעת גם מרכיב של תעודות סל. לדברי זאב גוטמן, לאפיק זה הצטרפו עד כה כ-150 לקוחות, המנהלים נכסים בהיקף של כ-30 מיליון שקל.
