איך תשפיע מכירת לאומי פיא על הלקוחות?
האם דמי הניהול ישתנו? מי יפיץ את הקרנות? שאלות ותשובות בעקבות מכירתה של חברת ניהול קרנות הנאמנות לאומי פיא להראל
איך תשפיע מכירת חברת לאומי פיא להראל על מי שמחזיק קרן נאמנות של פיא?
הבעלות על החברה משתנה, אבל מחזיקי היחידות בקרן לא יושפעו. בכל מקרה, כל מי שמחזיק בקרן נאמנות כלשהי יכול למכור ולרכוש יחידות בכל יום.
האם אופי הקרנות או מדיניות ההשקעה צפויים להשתנות?
לא. לכל קרן יש מדיניות השקעה מוגדרת בתשקיף והיא מחויבת לעמוד בה. עם זאת, לאורך זמן ניתן להניח שהראל תוסיף קרנות חדשות ותקים יותר קרנות מנייתיות על חשבון קרנות שקליות.
האם דמי הניהול ישתנו?
הדבר נתון לשיקול דעתם של מנהלי הקרן. נראה כי לאור התחרות בענף, דמי הניהול אינם צפויים להשתנות. עם זאת, בהמשך צפוי כי דמי הניהול יעלו בממוצע משום שכיום הם נמוכים ביחס לקרנות פרטיות.
האם צפוי שינוי בתמהיל הקרנות?
צפוי, כי הראל תמנה מנהלים מטעמה, שבעזרתם יפנו ללקוחות שהם מעוניינים להגיע אליהם. בנוסף, להראל יש כיום חברת ניהול קרנות נאמנות.
מי יפיץ את הקרנות?
בניגוד לבנק, שיש לו סניפים, להראל יש מערך הפצה של סוכני ביטוח, וניתן להניח שהם ינצלו אותו לשם כך.
האם המנהלים החדשים של הקרן יודיעו למחזיקי היחידות על השינוי בבעלות?
מנהלי הקרן אינם יודעים יודע מיהם הלקוחות המחזיקים בקרנות נאמנות ואינם נוהגים לשלוח אליהם דיווחים ישירות, למעט דיווחים כלכליים.
איך תשפיע המכירה על הלקוחות?
מומלצים
