הישג לפועלים ולאומי: יתנו ייעוץ פנסיוני ברוב אזורי המדינה
יו"ר ועדת הכספים והממונה על הביטוח סיכמו: שני הבנקים הגדולים יוכלו להעניק ייעוץ פנסיוני לשכירים כבר מ־1 בינואר 2008. מיסז'ניקוב: "זהו הישג לתושבי הפריפריה"
החל מה־1 בינואר 2008 יוכלו בנק הפועלים ובנק לאומי להעניק ייעוץ פנסיוני לשכירים באזורי עדיפות א' וב', להוציא ירושלים, אשקלון, אשדוד ובאר שבע. כך סוכם אתמול (ב') בצהריים בין יו"ר ועדת הכספים, ח"כ סטס מיסז'ניקוב (ישראל ביתנו), לבין הממונה על שוק ההון והביטוח, ידין ענתבי. ח"כ מיסז'ניקוב אמר כי "ההסכמה מהווה הישג גדול במיוחד עבור תושבי הפריפריה".
לשאר אוכלוסיית השכירים יחלו הבנקים הגדולים להעניק את השירות החל מחודש אוגוסט 2010.
הבנקים הגדולים לחצו בחודשים האחרונים לקבלת רישיון להעניק ייעוץ פנסיוני לכלל האוכלוסייה, אולם ענתבי התנגד לכך. אתמול הושגה פשרה בעניין. בתחום ביטוח החיים הסכימו הצדדים כי הבנקים יורשו להיכנס לתחום החל מחודש אפריל 2009.
רק לבינוניים
עד להסכם שהושג, האישור למתן ייעוץ פנסיוני לשכירים היה בידי הבנקים הבינוניים, דיסקונט, מזרחי, הבינלאומי ואיגוד. בשבוע האחרון ניסו הצדדים להגיע להסכם בנושא, על רקע הצעת האוצר בחוק ההסדרים כי הבנקים הגדולים יורשו להיכנס רק לתחום ביטוחי החיים כבר בשנת 2008.
כניסת הבנקים לתחום הייעוץ הפנסיוני נקבעה בעקבות המלצת ועדת בכר משנת 2005. אז נקבע כי הבנקים יורשו להיכנס לתחום לאחר שישלימו את מכירת אחזקותיהם בקופות הגמל ובקרנות הפנסיה. עוד נקבע כי תהליך הכניסה יהיה מדורג, וכי הבנקים הקטנים יורשו להיכנס לתחום לפני הבנקים הגדולים. האחרונים יורשו להתחיל להפעיל מערך ייעוץ לשכירים החל משנת 2010 בלבד.
לפיכך, ההסכם שנחתם אתמול פוגע בבנקים הבינוניים/ קטנים – דיסקונט, מזרחי-טפחות, הבינלאומי ואיגוד, שהובטח להם כי הם יהיו היחידים שיספקו ייעוץ פנסיוני לקהל הלקוחות הגדול של השכירים עד שנת 2010.
הפועלים ולאומי: אנחנו ערוכים
בבנק לאומי בירכו על השגת ההסכם, שמשמעותו היא שכ־60 סניפים של הבנק אשר נמצאים באזורי פריפריה, ובכלל זה 24 סניפים ביישובי המגזר הערבי, יוכלו לספק ייעוץ פנסיוני כבר מתחילת 2008, לא רק ללקוחות עצמאיים, אלא גם לשכירים.
מהבנק נמסר, כי "אנו ערוכים מבחינת מיחשוב, גיוס והכשרת העובדים. בתהליך זה השקיע לאומי למעלה מ-100 מיליון שקלים, ולרשותו עומד מספר היועצים הפנסיוניים הגדול במערכת (למעלה מ-500).
גם בנק הפועלים בירך על השגת ההסכם. "הבנק נערך בשנה האחרונה לתת ייעוץ פיננסי-פנסיוני כולל ללקוחותיו, גויסו מאות יועצים והושקעו עשרות מיליוני שקלים בהקמת ופיתוח מערכת מתוחכמת לייעוץ עבור לקוחותיו", נמסר.
בבנקים הבינוניים סירבו להגיב.
