דיסקונט מעביר קופת התגמולים של העובדים לניהול חיצוני
הבעלות על הקופה עיכבה את הבנק בכניסה לייעוץ הפנסיוני. קופת התגמולים היא האחרונה שנשארה בידי הבנק לאחר שבדצמבר מכר את קופות הגמל של מרכנתיל לקבוצת סיטון
בנק דיסקונט מסיר את המכשול האחרון בדרך לכניסה למתן ייעוץ פנסיוני: הבנק מעביר את קופת התגמולים של העובדים לניהול חיצוני, והבעלות על הקופה תעבור לידיהם.
הבעלות על הקופה עיכבה את הבנק בכניסה לייעוץ הפנסיוני, והשלמת המהלך, הצפויה להסתיים בשבועות הקרובים, תאפשר לבנק לקבל את אישור משרד האוצר ולהתחיל לפעול בתחום. העובדים טרם בחרו את הגוף שינהל עבורם את הקופה.
קופת התגמולים של העובדים היא האחרונה שנשארה בידי הבנק לאחר שבדצמבר האחרון מכר את קופות הגמל של מרכנתיל לקבוצת סיטון. האוצר כבר אישר לבנקים הקטנים והבינוניים להיכנס לתחום הייעוץ הפנסיוני, אולם מכירת הקופות הייתה אחד התנאים לתחילת הפעילות בתחום זה.
בנק לאומי עומד לבצע מהלך דומה לזה של דיסקונט, והוא צפוי לקבל את אישור האוצר בחודשים הקרובים. לאומי יוכל להתחיל לייעץ לשכירים בפריפריה ועצמאים בכל הארץ. הפועלים קיבל אישור עקרוני מהאוצר להתחיל לפעול בשוק הפנסיוני אולם הוא עדיין לא השלים את קופות הגמל גדיש שבבעלותו. הבנקים מזרחי-טפחות, הבינלאומי ואיגוד כבר פועלים בשוק הפנסיוני ומייעצים לשכירים ועצמאים.
דיסקונט נערך בחודשים האחרונים לכניסה לשוק הפנסיוני וגייס עשרות יועצים פנסיונים, הכשיר יועצים פנימיים ואף רכש את חברת לוגוס העוסקת בתחום. לוגוס בנתה לבנק מערכות מיחשוב האמורות לתמוך במתן הייעוץ הפנסיוני. רו"ח רועי אופיר, שהיה מנכ"ל קופות הגמל של הבנק עד למכירתן, עומד בראש מערך הייעוץ הפנסיוני בדיסקונט. הבנק כאמור לא יכול היה להתחיל לייעץ בגלל קופת התגמולים של העובדים, אולם כעת מעריכים בדיסקונט כי אישור האוצר יינתן במהלך הרבעון הראשון של השנה.
לקראת הייעוץ הפנסיוני
מומלצים
