קרנות ההשתלמות מחקו עד 20% מהכסף
הנתונים לינואר־ספטמבר מצביעים על תשואה שלילית של 13%-7.5% בקרנות הגדולות, המנהלות יותר ממיליארד שקל. הערכות: באוקטובר הן הפסידו 8%-5% נוספים
אחרי קופות הגמל שמחקו כחמישית מהחסכונות של העמיתים, מתברר כי מצבם של החוסכים בקרנות ההשתלמות אינו טוב יותר ולעתים אף יותר גרוע. מההערכות שהגיעו לידי "כלכליסט" עולה כי התשואה השלילית המצטברת בקרנות ההשתלמות הגדולות (המנהלות יותר ממיליארד שקל) בחודשים ינואר־אוקטובר נעה בין 12% ל-20%.
הנתונים הרשמיים לחודשים ינואר־ספטמבר מצביעים על תשואה שלילית של 13%-7.5%. על פי הערכות, באוקטובר הפסידו הקרנות בין 5% ל-8% נוספים.
ספטמבר אמנם הסתיים כבר מזמן, אבל החגים ואורך הרוח שהפגין משרד האוצר הביאו לעיכוב בנתונים הרשמיים. בקרנות ההשתלמות המנהלות יותר מחצי מיליארד שקל אין אף קרן שהשיגה תשואה חיובית מתחילת השנה ועד סוף סמטמבר. כל הקופות, בלא יוצא מן הכלל, השיגו תשואות שליליות שנעות בין 4.27% בקרנות הקטנות ועד תשואות שליליות שמתקרבות ל־20%.
בין קרנות ההשתלמות הגדולות נמצאת דש השתלמות, שהיקף נכסיה מסתכם בכ־3.8 מיליארד שקל. דש השיגה תשואה שלילית מצטברת מתחילת השנה של 7.38%. התשואה השלילית של הקרן בספטמבר היתה 4.54%. דש מובילה גם את תשואות קופות הגמל הגדולות בספטמבר: קופת הגמל דש תגמולים השיגה תשואה שלילית מצטברת של 6.1% מתחילת השנה.
משתלם א' של ישיר בית השקעות עם תשואה שלילית מצטברת מתחילת השנה של 8.43%. הקרן השיגה בספטמבר תשואה שלילית של 5.01%.
השתלמות למנהלים של כלל ביטוח' שהיקף נכסיה מסתכם בכ-1.4 מיליארד שקל, השיגה בספטמבר תשואה שלילית של 5.72%, ואילו קרן אסף של אקסלנס עם תשואה מצטברת שלילית של 9.51%.
את דירוג קרנות ההשתלמות הקטנות, המנהלות בין חצי מיליארד שקל למיליארד שקל, מובילה קרן ההשתלמות של חברת הביטוח מגדל שהשיגה תשואה שלילית מצטברת של 4.27% מתחילת השנה. הקרן השיגה תשואה טובה יחסית בספטמבר - תשואה שלילית של 3.72% בלבד.
הכסף נשחק
צילום: index open
מומלצים
